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  • 90日間10万円から始める攻めの採用!成功報酬なしで候補者に直接アプローチできる「yagioffer(ヤギオファー)」とは?

    90日間10万円から始める攻めの採用!成功報酬なしで候補者に直接アプローチできる「yagioffer(ヤギオファー)」とは?

    人材不足、採用コストの高騰、求人広告を出しても応募が来ない―。

    多くの企業にとって「採用」は、年々難易度が高まっている経営課題の一つです。

    特に中小企業においては、大手企業のように多額の採用広告費をかけることが難しく、限られた予算と人員の中で、いかに自社に合う人材と出会うかが大きなテーマとなっています。

    「求人を出しているのに応募が来ない」
    「人材紹介は成功報酬が高く、気軽に使いづらい」
    「採用できた瞬間に数十万円、場合によっては年収の一定割合を支払うのは重い」
    「ハローワークだけでは、採用したい人材に届かない」
    「地方採用や専門職採用で、そもそも候補者に出会えない」

    このような採用課題を抱える企業にとって、新たな選択肢となるのが、株式会社Yagishが提供する採用支援サービス「yagioffer(ヤギオファー)」です。

    yagiofferは、日本最大級の履歴書/職務経歴書作成・管理サービス「Yagish」のユーザー基盤を活用し、企業が求職者に直接オファーを送ることができる採用支援サービスです。

    最大の特徴は、採用成功報酬がかからないことです。

    人材紹介サービスや一部の採用媒体では、採用が決定した際に高額な成功報酬が発生するケースがあります。一方でyagiofferは、あらかじめオファー送信数を購入し、企業側から候補者に直接アプローチする仕組みです。

    2026年現在、yagiofferは、90日間10万円(税込11万円)から利用できるサービスへと進化しました。

    10万円プランでは、1,000通までのオファー送信、オファー承認者の個人情報閲覧無制限、オファー承認者とのチャット無制限が含まれています。

    「採用できたら高額な成功報酬が発生する」のではなく、一定の予算内で候補者に直接アプローチできる。

    この点が、採用コストを抑えながら人材確保に取り組みたい企業にとって、大きな魅力となっています。

    今回は、yagiofferの仕組み、特徴、活用メリット、料金体系、導入事例についてご紹介します。


    株式会社Yagish(ヤギッシュ)とは?

    株式会社Yagishは、履歴書/職務経歴書作成サービスを提供する企業です。

    同社は2021年9月に設立され、サービス自体は2018年から開始されています。代表取締役社長は金 相集(キム サンジプ)氏。東京工業大学社会理工学研究科博士であり、NHN Japan、ネクスト(現LIFULL)などで執行役員を務めた経歴を持つ人物です。

    Yagishの大きな特徴は、履歴書作成・管理サービスとしての圧倒的な利用者基盤です。

    Yagishは、累計利用者1,600万人以上、月間利用者約49万人、会員登録者280万人以上を有する、日本最大級の履歴書作成・管理サービスです。

    Google検索キーワード「履歴書」での自然流入も業界トップクラスで、転職活動中の方、アルバイト・パートを探している方、新卒で就職活動を行う方など、多様な求職者に利用されています。

    利用者の内訳は、中途が70%、アルバイト・パートが20%、新卒が10%です。

    つまり、yagiofferは単なる求人媒体ではありません。

    すでに履歴書や職務経歴書を作成している求職者との接点を持ち、その情報をもとに企業が候補者へ直接アプローチできる採用プラットフォームです。


    yagioffer(ヤギオファー)とは?

    yagiofferは、自然流入を中心に登録会員が増え続ける「Yagish」のプラットフォームを活用した採用支援サービスです。

    従来の採用手法では、求人広告を掲載して応募を待つ、あるいは人材紹介会社からの紹介を待つという受け身の採用が中心でした。

    しかし、人材不足が深刻化する中で、企業がただ応募を待っているだけでは、自社に合う人材と出会うことが難しくなっています。

    そこで重要になるのが、企業側から候補者に直接アプローチする「攻めの採用」です。

    yagiofferでは、企業側が人材を検索し、気になる求職者に対して直接オファーを送ることができます。

    求職者側は、オファーを承認するまで個人情報が非公開となっているため、安心してサービスを利用できます。企業側は、履歴書や職務経歴書の情報をもとに候補者を探し、オファー承認後に求職者と1on1でコミュニケーションを取ることが可能です。

    企業にとっては、求人広告を出して応募を待つだけでは出会えなかった人材にアプローチでき、求職者にとっては、自分では気づかなかった新しい仕事や働き方と出会うきっかけになります。


    yagiofferの主な特徴

    yagiofferの特徴は、大きく分けて以下の5つです。

    1.履歴書・職務経歴書をもとに人材検索ができる

    yagiofferでは、Yagishに登録された履歴書・職務経歴書の情報をもとに、人材を検索することができます。

    企業は、性別、年齢、現住所、アクセス日時、キーワードなどを組み合わせながら、自社が求める条件に近い人材を探すことが可能です。

    たとえば、競合他社での勤務経験がある人材、特定の資格を持つ人材、特定職種の経験者、特定エリアに住んでいる人材など、求人広告では待つしかなかった候補者に対して、企業側から直接アプローチできます。

    特に、営業職、事務職、経理、労務、介護職、保育士、児童指導員、施工管理、ITエンジニアなど、経験や資格が採用判断に直結しやすい職種では、非常に相性の良い採用手法です。

    たとえば福祉・介護・児童福祉のような業界では、「保育士」「児童指導員」「児童発達支援管理責任者」「運転免許」「放課後等デイサービス」など、現場で必要になる資格や経験があります。

    yagiofferでは、履歴書や職務経歴書に書かれているキーワードをもとに候補者を探すことができるため、単なるタグ検索では拾いきれない、実務経験や本人の記載内容に基づいた人材探索が可能です。

    これは、現場感覚に近い採用活動ができるという意味でも大きな強みです。

    2.オファー承認まで個人情報は非公開

    求職者の個人情報は、オファーを承認するまで企業側には公開されません。

    企業はノンネームの情報を確認したうえでオファーを送り、求職者が承認した後に、名前、連絡先などの詳細情報を確認できる仕組みです。

    求職者にとっては、知らない企業に個人情報がいきなり公開される心配がありません。

    企業にとっても、履歴書・職務経歴書の内容を確認しながら、自社に合いそうな候補者に絞ってオファーを送ることができます。

    採用活動では、候補者との信頼関係が非常に重要です。

    yagiofferは、企業側の採用効率と求職者側の安心感の両方に配慮した設計になっています。

    3.90日間10万円から1,000通のオファー送信が可能

    yagiofferの基本プランは、90日間10万円(税込11万円)から利用できます。

    この10万円プランでは、以下の内容が含まれています。

    ・オファー送信数1,000通まで
    ・オファー承認者の個人情報閲覧無制限
    ・オファー承認者とのチャット無制限
    ・利用期間90日間
    ・自動更新なし

    対象となる雇用区分は、新卒、中途、アルバイト・パート、複業です。

    雇用区分ごとの契約となるため、たとえば正社員採用とアルバイト・パート採用の両方で利用したい場合は、それぞれの区分で契約が必要になります。

    一見すると、以前の「月額1万円」から金額が上がったように見えるかもしれません。

    しかし現在のプランは、90日間で1,000通までオファーを送ることができ、個人情報閲覧やチャットも無制限です。

    採用活動は、1週間や2週間で簡単に成果が出るものではありません。

    候補者を探し、オファーを送り、承認を得て、やり取りを行い、面談し、採用に至るまでには一定の期間が必要です。

    90日間という利用期間は、採用活動をしっかり回すうえで現実的な設計です。

    4.採用成功報酬がかからない

    yagiofferを検討するうえで、最も大きなポイントの一つが、採用成功報酬がかからないことです。

    人材紹介サービスでは、採用が決定した際に、想定年収の一定割合を成功報酬として支払うケースがあります。

    また、職種や業界によっては、採用1名あたり数十万円の費用が発生することもあります。

    もちろん、人材紹介には、人材の推薦や選考支援などのメリットがあります。

    一方で、中小企業にとっては、採用決定時の成功報酬が大きな負担になることも少なくありません。

    「採用したい人材がいても、成功報酬を考えると慎重になってしまう」
    「1名採用するたびに大きな費用が発生するのは重い」
    「採用活動に費用をかけたいが、成果報酬型だけに頼るのは不安」

    このような企業にとって、yagiofferは有力な選択肢になります。

    yagiofferは、先に一定の費用を支払い、候補者にオファーを送るスカウト型のサービスです。

    採用が決まっても、追加の成功報酬は発生しません。

    つまり、1名採用できても、2名採用できても、成功報酬として追加費用が膨らむことはありません。

    この仕組みは、採用コストを事前に把握しやすく、経営者にとっても予算管理がしやすい点がメリットです。

    特に、複数名の採用を検討している企業や、採用単価を抑えたい企業にとっては、大きな魅力と言えるでしょう。

    5.求人掲載無料の「yagidia」も活用できる

    yagiofferの利用企業は、採用ポータルサイト「yagidia(ヤギディア)」への求人情報掲載も活用できます。

    yagidiaは、Yagishが運営する採用ポータルサイトです。求人情報の掲載、応募導線の設置が可能で、企業はyagiofferの管理画面から求人情報を登録できます。

    求人掲載は無料です。

    初期費用なし、掲載費なし、成果報酬なしで採用チャネルを追加できるため、yagiofferによる「攻めの採用」と、yagidiaによる「待ちの採用」を組み合わせることができます。

    これは非常に大きなポイントです。

    多くの企業は、求人広告を出して応募を待つか、スカウト媒体で候補者にアプローチするか、どちらか一方に偏りがちです。

    yagiofferでは、求職者に直接オファーを送る攻めの採用と、求人情報を掲載して自然応募を受け付ける待ちの採用を、同じ導線の中で進めることができます。

    しかも、求人掲載は無料です。

    複数ポジションを募集したい企業にとっても、採用活動の幅を広げやすい仕組みになっています。


    中小企業にこそyagiofferが合う理由

    日本企業の大半を占める中小企業にとって、採用活動は簡単ではありません。

    大手求人媒体に掲載しても、知名度のある企業に応募が集中しやすく、自社にマッチする人材と出会えないケースも少なくありません。

    また、人材紹介会社を活用したくても、成功報酬が高額になりやすく、採用コストの負担が大きくなります。

    さらに、地方企業や専門職採用の場合、そもそも候補者に求人情報を見てもらうこと自体が難しいケースもあります。

    yagiofferは、そうした中小企業の採用課題に対して、低コストで直接アプローチできる手段を提供します。

    Yagishの登録ユーザーには、多様な業界経験者、第二新卒、新卒、学生、パートタイム希望の主婦、複業やダブルワークを検討する人材など、幅広い層が含まれています。

    正社員採用だけでなく、アルバイト・パート、複業人材、期間限定の採用など、柔軟な募集にも活用しやすい点が特徴です。

    特に、以下のような企業には相性が良いサービスです。

    ・求人広告を出しても応募が集まらない企業
    ・採用コストを抑えたい企業
    ・採用成功報酬を抑えたい企業
    ・ハローワーク採用が中心で、新しい採用手法を試したい企業
    ・中途採用を強化したい企業
    ・アルバイト・パート採用を強化したい企業
    ・営業職、事務職、専門職、資格職などを採用したい企業
    ・地方エリアで採用活動を行っている企業
    ・複業人材や短期人材にアプローチしたい企業
    ・大量採用や複数職種の採用を進めたい企業
    ・採用担当者の業務負担を軽減したい企業


    福田一輝氏に聞く、yagioffer活用のポイント

    yagiofferの導入を検討する際には、単に「1,000通送れる」という点だけを見るのではなく、どのように候補者を探し、どのような文面でオファーを送るかが重要です。

    株式会社Yagishの福田一輝氏は、候補者検索において、資格名、経験職種、業務内容、エリアなどを組み合わせて検索することの重要性を説明しています。

    たとえば、福祉・介護・児童福祉の採用であれば、「保育士」「児童指導員」「児童発達支援管理責任者」「運転免許」「放課後等デイサービス」など、実際の現場で必要になるキーワードを使って検索することで、候補者を絞り込みやすくなります。

    また、エリアを細かく設定することで、通勤可能性の高い候補者にアプローチすることも可能です。

    候補者に送るオファー文面については、スマホで読む求職者が多いことを踏まえ、長すぎる文章よりも、250字から500字程度で簡潔に伝えることが推奨されます。

    自社がなぜその方に声をかけたのか、どのような経験に関心を持ったのか、どのような働き方ができるのかを、短くわかりやすく伝えることが大切です。

    採用活動では、候補者に「一斉送信の定型文」と感じられてしまうと反応率が下がります。

    逆に、履歴書や職務経歴書を確認したうえで声をかけていることが伝わる文面であれば、候補者にとっても「自分に向けたオファー」として受け止めやすくなります。

    情報提供:株式会社Yagish 福田一輝氏 プロフィール


    採用成功事例

    yagiofferでは、実際にさまざまな採用成果が生まれています。

    ある採用事例では、即戦力人材に対して2,973名へオファーを送信し、2名の採用につながっています。

    経理経験者の採用では、オファー承認から入社までわずか18日間で決定。労務スペシャリストの急募枠では、約1ヶ月で採用につながっています。

    採用活動では、スピードが非常に重要です。

    良い人材ほど、複数社から声がかかり、意思決定も早く進みます。

    だからこそ、求人広告を出して応募を待つだけでなく、企業側から直接アプローチできる仕組みを持つことが、採用競争力につながります。


    地方採用や専門職採用にも活用可能

    yagiofferは、都市部だけでなく地方エリアでの採用にも活用されています。

    たとえば、不動産売買の営業職を九州・中国エリアで採用した事例では、30万円プランを活用し、90日間で4名の採用につながっています。

    島根県松江市で営業職を採用した事例では、10万円プランを活用し、90日間で1名の採用につながっています。

    また、未経験の施工管理職を地方から上京して採用した事例もあり、採用単価12万円で1名の採用につながっています。

    地方採用では、そもそも求人を見てもらえない、応募数が少ない、経験者に出会えないといった課題が起こりがちです。

    yagiofferは、全国に分布するYagishユーザーにアプローチできるため、エリアに関係なく採用活動を行いやすい点も魅力です。


    料金体系

    yagiofferの基本プランは、90日間10万円(税込11万円)です。

    雇用区分ごとに購入する形となっており、新卒、中途、アルバイト・パート、複業の各区分で利用できます。

    10万円プランでできることは、以下の通りです。

    ・オファー送信数1,000通まで
    ・オファー承認者の個人情報閲覧無制限
    ・オファー承認者とのチャット無制限
    ・利用期間90日間
    ・自動更新なし

    従来の「月額1万円から」という料金体系から、現在は90日間10万円からのプランへと変わっています。

    一見すると金額が上がったように見えますが、現在のプランは1,000通までオファー送信が可能で、個人情報閲覧やチャットは無制限です。

    また、90日間という一定期間を確保して採用活動に取り組めるため、「短期間だけ試して終わり」ではなく、採用成果を出すための運用がしやすくなっています。

    採用は、数日で結果が出るものではありません。

    候補者を探し、オファーを送り、承認を得て、やり取りを行い、面談し、採用に至るまでには一定の期間が必要です。

    90日間という利用期間は、採用活動をしっかり回すうえで現実的な設計と言えるでしょう。


    他社サービスと比較しても導入しやすい価格設定

    採用サービスは、一般的に導入費用や成功報酬が高額になりやすい領域です。

    ダイレクトリクルーティング系のサービスでは、初期費用が数十万円単位で必要になったり、最低契約期間が数ヶ月以上に設定されていたりするケースがあります。

    また、人材紹介の場合は、採用が決定した際に想定年収の一定割合を成功報酬として支払うケースが一般的です。

    一方で、yagiofferは、10万円(税込11万円)から利用でき、採用成功報酬はありません。

    90日間で1,000通のオファーを送信できるため、採用に多額の予算をかけづらい企業にとって、非常に導入しやすいサービスです。

    「採用費を抑えたい」
    「人材紹介の成功報酬は重い」
    「まずは自社でも候補者に直接アプローチしたい」
    「採用単価を事前に把握したうえで動きたい」

    このような企業にとって、yagiofferは現実的な選択肢になります。

    特に、1名採用できた場合の採用単価を考えると、成功報酬型サービスとは大きく異なる考え方で採用活動を進めることができます。

    仮に10万円プランで1名採用できれば、採用単価は10万円です。

    複数名採用できれば、1名あたりの採用単価はさらに下がります。

    採用の成否は、募集職種、エリア、条件、時期、オファー文面、運用方法によって変動しますが、成功報酬なしで候補者に直接アプローチできる点は、他社サービスとの大きな差別化ポイントです。


    10万円プランで期待できる母集団形成

    yagiofferでは、オファー送信に対して、求職者がメールを閲覧する割合や、企業と連絡を取れる状態になる承認率を踏まえて、採用活動を設計していきます。

    10万円プランでは、90日間で1,000通までオファーを送信できます。

    オファー承認率は、条件や職種、時期、文面によって変動しますが、一定数の候補者と接点を持つことが期待できます。

    特に、採用活動を始める段階では、「どのような候補者が市場にいるのか」「自社の条件に対してどの程度反応があるのか」を把握することが重要です。

    その意味で、10万円プランは、いきなり大きな採用予算をかけるのではなく、テストマーケティング的に候補者へアプローチする入口としても活用しやすいプランです。


    ボリューム採用パックで大量採用にも対応

    まとまった人数の採用や、大量のオファー配信を行いたい企業向けに、ボリューム採用パックも用意されています。

    ボリューム採用パックでは、送信通数や利用期間に応じて、10万円から100万円までのプランが用意されています。

    オファー送信数は、1,000通、2,000通、3,300通、4,400通、5,750通、6,900通、8,400通、9,600通、10,800通、13,000通まで対応しています。

    30万円以上のプランでは、金額に応じてお得な設計になっており、採用人数が多い企業や、複数ポジションで候補者に広くアプローチしたい企業にとって活用しやすい内容です。

    また、自動オファー送信機能も付いているため、採用担当者の業務負担を抑えながら、効率的に候補者へアプローチできます。


    SMS通知オプションで承認率向上も期待

    ボリュームパック購入企業向けには、SMS通知オプションも用意されています。

    オファー送信後、メールとは別にSMS通知を送ることで、求職者へのリーチを広げ、オファー承認率の向上を目指すオプションです。

    Yagishのユーザーはスマホ利用が多く、メールだけでは見落とされる可能性もあります。

    SMS通知を併用することで、求職者にオファーを確認してもらえる可能性を高めることができます。

    SMS通知オプションの社内検証では、導入前の承認率1.08%から、導入後は3.23%へ向上しています。

    未閲覧ユーザー層へのリーチを強化できるため、少ないオファー送信数でも効率的に承認獲得を目指せる点がメリットです。

    SMS通知オプションの追加料金は、ボリュームパック購入価格の1割です。

    たとえば、10万円プランの場合はSMSオプション追加料金1万円、30万円プランの場合は3万円、50万円プランの場合は5万円、100万円プランの場合は10万円です。

    なお、SMS通知オプションのみの追加購入はできず、開封率の計測はできません。


    yagidiaで「待ちの採用」も強化できる

    yagiofferの魅力は、候補者に直接オファーを送る「攻めの採用」だけではありません。

    採用ポータルサイト「yagidia」への求人情報無料掲載により、「待ちの採用」も同時に強化できます。

    yagidiaは、Yagishが運営する採用ポータルサイトです。

    企業は、yagioffer管理画面から求人情報を登録し、Yagish側の審査後に求人情報を公開できます。

    求職者は、yagidiaで求人情報を検索し、Yagishで履歴書を作成・登録したうえで応募できます。応募後は、Yagish上で応募企業とメッセージのやり取りを行います。

    企業側にとっては、求人掲載無料、応募者の自然流入、応募管理の一元化というメリットがあります。

    しかも、初期費用なし、掲載費なし、成果報酬なしで求人情報を掲載できます。

    yagiofferによる直接オファーと、yagidiaによる自然応募の導線を組み合わせることで、採用活動の打ち手を増やすことができます。


    採用は「待つ」から「会いに行く」時代へ

    これまでの採用活動は、求人を出して応募を待つスタイルが中心でした。

    しかし、人材不足が進む現在、ただ待っているだけでは、自社に合う人材と出会うことが難しくなっています。

    だからこそ、企業側から候補者に直接アプローチする「攻めの採用」が重要になっています。

    yagiofferは、履歴書/職務経歴書作成サービスとして多くのユーザーに利用されているYagishの基盤を活用し、企業と求職者の新しい出会いを生み出すサービスです。

    90日間10万円から始められ、1,000通のオファー送信、個人情報閲覧・チャット無制限、自動オファー送信機能、yagidiaへの求人情報無料掲載など、採用活動を前に進めるための機能が揃っています。

    採用に悩む企業にとって、単なる求人媒体ではなく、採用活動そのものを能動的に変えるための選択肢と言えるでしょう。


    是非、yagioffer導入のご検討を!

    人材不足が深刻化する中で、採用コストの削減と効率的な人材マッチングは、多くの企業にとって重要な経営課題です。

    yagiofferは、日本最大級の履歴書/職務経歴書作成サービス「Yagish」のユーザー基盤を活用し、企業が候補者に直接アプローチできる採用支援サービスです。

    90日間10万円(税込11万円)から利用でき、1,000通のオファー送信、個人情報閲覧・チャット無制限、自動オファー送信機能、SMS通知オプション、yagidiaへの求人情報無料掲載など、企業の採用ニーズに応じた活用が可能です。

    そして何より、採用成功報酬がかかりません。

    採用活動に悩む中小企業にとって、yagiofferは「待ちの採用」から「攻めの採用」へ転換するための現実的なサービスです。

    採用コストを抑えながら、自社に合う候補者へ直接アプローチしたい企業は、ぜひyagiofferの導入を検討してみてはいかがでしょうか。

    AUUにご相談をいただきましたら、株式会社Yagishの担当者をお繋ぎさせていただくことも可能です。
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    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • 人事が忙しすぎて、採用・育成に手が回らない。その仕事、AIでどう変えられる?

    人事が忙しすぎて、採用・育成に手が回らない。その仕事、AIでどう変えられる?

    人事の事務負担を減らし、人と組織に向き合う時間をつくるLLAYOS

    「採用を強化したい」
    「社員の育成に、もっと力を入れたい」
    「現場の声を聞いて、働きやすい組織をつくりたい」

    経営者として取り組みたいことはある。人事担当者も、その必要性を理解している。

    それでも、なかなか前に進まない。

    採用に関する情報の整理、面談記録の取りまとめ、研修資料の作成、社内からの問い合わせ対応。日々の仕事を終えるだけで手いっぱいになり、採用や育成の改善は、いつも「落ち着いたら」になっている。

    こうした状況で必要なのは、人事担当者が本来取り組むべき仕事に時間を使えるよう、業務の進め方を変えることではないでしょうか。

    LLAYOS合同会社は、人事領域のAI活用を通じて、その変化を支援しています。人事の仕事を整理し、AIに任せる作業と人が担う判断を設計する。さらに、担当者自身が実務でAIを使い、改善を続けられる力を育てます。

    人事の事務負担を減らし、採用・育成・組織づくりに力を使えるようにする。 これが、今回ご紹介する支援の目的です。


    採用を強化したいのに、情報整理で一日が終わる

    例えば、採用業務。

    面談の記録を整理し、選考状況をまとめ、現場の管理職に共有する。候補者との対話を充実させたいのに、その前後の準備や取りまとめに時間がかかっている。

    こうした仕事では、記録の要点整理、確認事項の抽出、共有資料の下書きなど、AIを活用できる作業を検討できます。

    ただし、「AIで面談記録を要約する」だけでは、仕事全体の負担が軽くなるとは限りません。必要な情報が抜けていれば確認し直すことになり、共有の形式が毎回違えば、受け取る側にも手間が生じます。

    そこで、どの情報を用意し、何を整理し、誰が確認して、どう共有するかまで設計します。

    目指すのは、情報をまとめる負担を軽くし、候補者を理解する対話や、現場と採用方針をすり合わせる時間を増やすことです。

    採用の判断は人が担い、その判断を支える準備作業にAIを組み込む。こうした役割分担から、業務の見直しを進めます。


    社員を育てたいのに、研修資料づくりで手いっぱい

    人材育成でも、似たことが起きます。

    研修のたびに資料を作り直す。受講者のアンケートや振り返りをまとめるだけで時間がかかる。その結果、「現場で何が変わったか」「次にどんな支援が必要か」まで追いかけられない。

    例えば、既存資料をもとにした教材のたたき台づくりや、研修後の声の整理にAIを活用することで、準備・集計の負担を軽くする方法を検討できます。

    その際も、資料が早くできることだけを目的にはしません。育成の目的や受講者の課題を人が考え、内容を確認する。そのうえで、現場での実践やフォローに時間を振り向けられる仕事の流れをつくります。

    研修を開催するための作業から、社員の成長を支える仕事へ。 AI活用を、そのための手段として考えます。

    ※本記事の具体例は、提供資料の支援内容を業務場面に置き換えた活用イメージです。LLAYOSの顧客導入実績や効果を示すものではなく、対象業務や実現範囲は相談を通じて設計します。


    LLAYOSは、人事の仕事をどう変えていくのか

    LLAYOSの「人事AI変革スプリント」では、人事チームと一緒に現在の業務を整理し、優先度の高いテーマから実証・実装へ進めます。

    まず確認するのは、担当者がどんな仕事に時間を使い、どこで手間や確認の往復が生じているかです。

    採用、評価、育成、労務などの業務や、利用しているシステム、情報の流れを整理し、これからの進め方を考えます。そこで、人が判断する部分とAIに任せる部分を決め、必要な環境や運用ルールを設計します。

    最初に取り組む業務を選んだら、小さな範囲で試します。実際に使えるか、確認や修正に余計な手間がかからないかを確かめ、日常業務へ移していきます。

    資料上の支援期間の目安は3〜6か月。構想や優先順位づけを中心に進める場合は約3か月、実装まで進める場合は約6か月とされています。

    経営者にとっては、「人事にAIを使わせる」という曖昧な方針を、どの業務を、どの順番で、どう変えるかという実行計画に落とし込めることが、この支援の意味になります。


    担当者自身が、AIで仕事を改善できるようにする

    新しい仕組みをつくっても、現場で使い続けられなければ、効果は定着しません。

    LLAYOSが重視するのは、人事担当者自身の力を育てることです。

    「人事AIアンバサダー育成プログラム」では、実務課題と継続的なセッションを通じて、AIを使うところから、業務の設計、仕組みの試作・実装、社内への展開までを学び、実践します。

    例えば、AIへの指示や渡す情報を工夫する。出力の確認方法を決める。作業全体を見直して改善案を考える。さらに、その方法を他の社員にも伝えられるようにする。

    こうした役割を担う人材が育てば、業務が変わったときにも、社内で改善を進めやすくなります。

    支援後も、人事部門が自分たちで仕事を変え続けられること。 LLAYOSは、そこまでを見据えて支援します。


    一人の便利な使い方を、人事部門のノウハウに変える

    「詳しい担当者は使っているけれど、他の人には広がらない」

    これも、AI活用が止まりやすいポイントです。

    LLAYOSの「人事AIベストプラクティス・ラボ」では、社内で生まれた良い実践を集め、安全性・品質・再現性を確認し、業務手順やテンプレートなどに整えます。

    例えば、面談記録を整理する方法なら、必要な情報、AIへの指示、確認項目、共有形式まで残す。他の担当者も使える形にし、実践しながら更新していきます。

    人事部門に残すのは、特定の担当者の経験だけではありません。引き継ぎや教育にも使える、組織のノウハウです。


    経営者が確かめたいのは、「人事の時間がどこへ移ったか」

    AI活用の成果は、導入したツールの数や、研修の受講人数だけでは判断できません。

    採用情報の整理時間は減ったか。資料の修正や確認の往復は減ったか。他の担当者も同じ方法を使えているか。

    さらに、その先で、候補者との対話、社員の育成、現場の管理職との連携に時間を使えるようになったか。

    LLAYOSへの相談では、こうした目指す変化を具体化し、業務に合った確認方法を考えていくことができます。

    人事の負担が軽くなるだけでなく、経営者が進めたい採用・育成・組織づくりが動き出す。そのために、どの仕事から変えるべきかを整理することが大切です。


    「人事に、もっと本来の仕事をしてほしい」と感じたら

    大きな構想や、導入したいAIが決まっている必要はありません。

    「人事が少人数で、日々の対応に追われている」
    「採用を強化したいが、担当者に余裕がない」
    「育成に力を入れたいのに、準備作業で止まっている」
    「AI研修をしたが、人事の実務には定着していない」

    こうした課題が、相談の入口になります。

    現在の業務を整理して改善を進める。社内の推進役を育てる。うまくいった方法を部門全体で使えるようにする。LLAYOSは、この3つの支援を課題に応じて組み合わせます。

    人事の事務負担を減らし、採用・育成・組織づくりに力を使えるようにする。

    「うちの人事なら、どの仕事から変えられるだろう?」

    そう感じた経営者の方は、AUUへご相談ください。現在の課題やご関心を伺い、
    LLAYOS の担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
    お気軽にお問合せ下さいませ。

    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • 毎年払う営業システム費。その投資は、次の売上を生んでいますか?

    毎年払う営業システム費。その投資は、次の売上を生んでいますか?

    営業担当者を採用し、顧客管理システムを導入する。
    売上を伸ばすために、投資を続けてきた。

    それでも、過去の失注先への再提案は担当者任せ。既存顧客への追加提案も、人によって差がある。営業会議では、管理職が数字の確認に追われている。

    顧客情報も、営業担当者も、システムもある。

    その資産を、会社として十分に生かせているでしょうか。

    ライトアップの「Elliot Sales Engine(エリオット セールスエンジン)」は、企業専用の営業基盤をつくり、その上でAI営業マンが顧客へのアプローチを担うサービスです。

    経営者が注目したいのは、二つの可能性です。

    これまで追い切れなかった顧客から、売上をつくれるか。
    毎年支払っている営業関連のツール費を、見直せるか。

    この両方を、自社の数字で検討できるところに、このサービスの価値があります。


    お金をかけて獲得した顧客情報が、そのままになっていませんか?

    広告、展示会、セミナー、紹介、営業活動。

    一件の問い合わせや商談を獲得するまでに、会社はお金と時間を使っています。

    しかし、商談が受注に至らなかった後、その顧客に継続して連絡できているでしょうか。

    「今期は予算がない」
    「必要な機能が足りない」
    「社内で検討する時期ではない」

    そう言われた案件が、失注として記録されたままになっていることもあるはずです。

    断られた理由によっては、翌期の予算が決まったときや、商品が改良されたときに、もう一度提案できる可能性があります。

    ところが、担当者は目の前の商談で忙しい。数か月前、数年前の案件まで確認する余裕がない。

    すでに獲得した営業機会を十分に活用できないまま、次の新規顧客を獲得するために、また費用をかける。

    この循環を見直すことが、売上と利益を伸ばす一つの選択肢になります。


    例えば「予算が合わず失注した顧客」に、AIが再提案する

    Elliot Sales Engineの働き方を、具体的な場面で考えてみましょう。

    以前、ある企業にサービスを提案しました。関心は持っていただけたものの、「今期は予算が取れない」という理由で見送りになりました。

    担当者はその後、新しい案件への対応に追われ、この企業への連絡が止まっています。

    そこで、AI営業マンが次のような流れを担います。

    ① 過去の商談と失注理由を確認する

    蓄積した顧客情報や商談履歴から、提案内容、顧客の関心、見送りになった理由を整理します。

    ② 再提案の候補を見つける

    把握できる決算期や予算時期などの情報をもとに、改めて連絡する候補を抽出します。

    ③ 過去の経緯を踏まえた連絡文を作る

    以前の商談内容を踏まえ、再検討の状況を伺うメールや、提案のたたき台を準備します。

    ④ 承認ルールに沿って連絡する

    顧客への送信前に、人が内容を確認・承認する運用を選べます。反応や進捗を記録し、営業担当者の次の対応につなげます。

    ※上記は機能を説明するための利用例であり、特定企業の導入実績ではありません。利用する情報、判断条件、自動化の範囲は個別に設計します。

    担当者が思い出したときだけ行う再提案を、継続できる営業活動にする。

    一社では小さな機会でも、過去の商談が数百件、数千件あれば、見直す意味は変わってきます。


    「営業担当者を増やす」以外にも、売上を伸ばす方法がある

    AI営業マンが担う役割は、失注先への再提案だけではありません。

    営業で起きていることAI営業マンが担う役割の例
    他部署の顧客に追加提案できていない商談情報を横断し、別サービスの提案機会を探す
    見積もり後に案件が止まっている停滞状況を整理し、次の対応を提案する
    担当交代で対応が途切れる過去のやり取りや提案経緯を整理する
    月末になって未達が見えてくる活動履歴や顧客の反応から、着地見込みと対応候補を整理する

    導入資料では、12か月で、役割の異なるAI営業マン10名体制を目指すとしています。実際の役割と導入順序は、企業ごとの業務に合わせて設計します。

    この「10名」は、人間の営業担当者10人と同じ成果を約束する数字ではありません。

    注目したいのは、これまで人の手が回らなかった業務に、継続して対応する仕組みを持てることです。

    人は、重要な商談や個別の判断、顧客との信頼関係づくりに時間を使う。その周辺で発生する情報整理や追客を、AIが担う体制をつくります。


    営業担当者の頭の中にある情報を、会社で使える資産に

    「あのお客様は、担当者に聞かないと分からない」

    この状態では、担当者の忙しさや異動によって、営業機会が左右されます。

    Elliot Sales Engineでは、顧客・案件・活動履歴などを管理する営業基盤を、企業専用に開発します。

    メール、カレンダー、チャット、会議の議事録などから、AIが情報を記録・整理・更新。人による入力の負担を減らしながら、次の営業活動に使える状態を整えます。

    誰に、何を提案し、なぜ見送られ、次に何をすべきか。

    こうした経緯を会社として蓄積できれば、担当者が変わっても、過去の活動を踏まえて対応しやすくなります。

    資料では、データも基盤も導入企業のものとされています。権利や利用条件などの詳細は、契約時に確認することが大切です。


    毎年のツール費を、営業の仕組みへの投資として見直す

    営業システムの費用を、まとめて確認したことはありますか?

    顧客管理システムの利用料に加え、メール配信、マーケティング、分析、データ整理などのツールを契約していると、年間の支払額は積み上がります。

    Elliot Sales Engineは、ID課金なしで提供されます。

    費用は初期開発費と保守・改善費を基本とし、構築範囲に応じて個別に見積もります。利用人数やAI営業マンの数に応じたID料金は発生しません。

    フォーム作成やメール配信などの基本機能も備えるため、現在の周辺ツールを置き換えられる可能性があります。

    ただし、すべてのツールを解約できるわけではありません。必要な機能や既存の契約条件を確認し、残すものと置き換えるものを判断します。

    経営者が比較したいのは、現在の仕組みを続けた場合と、新しい仕組みを構築した場合の総費用と期待できる効果です。


    導入判断は「売上」より「粗利益」で考える

    導入を検討する際には、次の3つを整理すると判断しやすくなります。

    ① 年間で見直せるツール費

    既存ツールの削減可能額から、新しい基盤の保守・改善費などを差し引きます。

    ② 営業に戻せる時間

    入力、集計、報告、追客準備にかかる時間を減らし、その時間を何に振り向けるか考えます。

    ③ 追加受注によって生まれる粗利益

    再提案や追加提案で受注が増えた場合、売上だけでなく、粗利益への貢献を確認します。

    例えば、あくまで仮の計算ですが、年間のツール費を差し引きで300万円削減でき、追加受注から年間400万円の粗利益が生まれるなら、年間700万円が投資回収を考える材料になります。

    ここに初期開発費、移行費用、追加の運用費、効果が出るまでの期間を当てはめて、導入の妥当性を検討します。

    「AIだから導入する」から、自社の利益にどう貢献するかを確かめる判断へ。

    そのために、まず自社の数字を整理する意味があります。


    すでに営業システムを使っている会社も、比較できます

    SalesforceなどのSFA/CRMを利用している企業では、現在の年間費用と、蓄積した顧客・商談情報が具体的な検討材料になります。

    営業組織が大きい会社ほど、入力作業の負担や、追い切れていない案件が、組織全体でどれだけ発生しているかを確認したいところです。

    導入資料では、既存SFAと並行して稼働し、契約更新に合わせて移行する進め方も示されています。

    現在使っている機能、独自の設定、他システムとの連携を確認したうえで、必要な構成や移行方法を設計します。

    次の契約更新を、そのまま継続する前に比較する。

    それも、営業への投資を見直す一つのタイミングです。


    ライトアップ自身が、AI営業を実践している

    提供元のライトアップは、自社営業部で、顧客の抽出から提案・追客・受注までをAIが担う運用を実践し、月間830件の新規受注を獲得したと公表しています。

    成果報酬型・低単価帯の商材はAIが担い、高単価帯や個別判断が必要な商談には人が集中する運用です。

    この自社での経験を、導入企業ごとの設計に反映するとしています。

    ※月間830件はライトアップの自社実績です。商材や顧客、営業方法によって結果は異なり、導入企業で同じ成果を保証するものではありません。


    「うちの会社では成り立つか」を、一度確かめてみませんか?

    このサービスを検討するうえで、最初からAIに詳しい必要はありません。

    まず確認したいのは、次のことです。

    • 現在の営業関連ツールに、年間いくら支払っているか
    • 過去の失注先や休眠顧客が、どれくらいあるか
    • 入力・集計・報告・追客準備に、どれくらい時間を使っているか

    無料オンライン相談では、こうした情報をもとに、AIに任せられる業務、置き換え可能なツール、費用比較や回収の試算、移行の進め方を整理できます。

    情報がすべてそろっていなくても相談可能です。

    すでに投資してきた顧客情報と営業組織を、もっと売上につなげられないか。
    毎年のシステム費を、もっと効果のある使い方に変えられないか。

    そう感じる経営者の方は、自社の営業と費用を当てはめて、導入する価値があるかを確かめてみてはいかがでしょうか。

    ▶ Elliot Sales Engineの詳細・資料請求はこちら

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    AUUにご相談の上、担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
    お気軽にお問合せ下さいませ。

    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • 大規模な設備投資、その前に確認したい税制の実務—非上場株式の評価見直しとの関係も解説【無料ウェビナー】

    大規模な設備投資、その前に確認したい税制の実務—非上場株式の評価見直しとの関係も解説【無料ウェビナー】

    工場の新設、生産設備の増強、事業拡大に向けた設備投資。大きな投資を検討するとき、事業の収益性とともに確認しておきたいのが、活用できる税制と、その適用条件です。

    「自社の投資計画は対象になるのか」
    「どのような手続きや事前準備が必要なのか」
    「ほかの税制や借入金利も踏まえると、どう判断すればよいのか」

    こうした疑問に応える無料ウェビナーを、税理士法人日本経営が開催します。

    テーマは、「大胆な投資促進税制(特定生産性向上設備等投資促進税制)の実務」。

    さらに今回は、非上場株式の評価見直しとの関係についても解説予定です。設備投資を検討する経営者はもちろん、自社株の承継を考えるオーナー経営者や、企業の投資・承継を支援する方にも注目いただきたい内容です。

    ▶ 無料ウェビナーの詳細・お申し込みはこちら


    制度を知るだけでなく、「自社でどう使うか」を考える45分

    大胆な投資促進税制は、2026年7月31日の改正産業競争力強化法の施行・申請受付開始に伴い、適用が始まった制度です。

    新しい制度だからこそ、概要を読んだだけでは判断しにくい点もあります。対象となる企業や資産の条件、投資利益率の計算、適用までの手続きなど、自社の計画に当てはめて確認することが必要です。

    今回のウェビナーでは、最新のQ&Aも交えながら、税理士が実務上のポイントを解説します。

    「使えそうな制度がある」という段階から、「自社では何を確認し、どのような準備を進めるべきか」を考える機会としてご活用ください。


    税制のメリットと、投資判断で押さえたいポイントを解説

    設備投資の検討では、税制上の優遇措置だけでなく、投資による利益、資金調達の条件、ほかの税制との関係も確認したいところです。

    本ウェビナーでは、制度導入の背景から対象者・対象資産、投資利益率の計算方法までを整理。さらに、税制インセンティブの内容、他の税制との関係性、金利の影響、利用が想定される事例についても取り上げます。

    適用フローや留意点も扱うため、経営者と経理・財務担当者が、今後の投資計画を検討する際の共通理解をつくる機会にもなります。


    注目の「非上場株式の評価見直し」との関係にも触れる予定

    今回、もう一つの見どころとなるのが、非上場株式の評価見直しと投資促進税制との関係です。

    「成長のための設備投資を進めたい。一方で、自社株の承継も考えている」
    「株式評価の見直しが、自社の今後の判断にどう関わるのか知りたい」

    そんな関心をお持ちの方もいらっしゃるのではないでしょうか。

    投資促進税制と非上場株式の評価見直しを、経営者としてどう捉えるべきか。今回のウェビナーでは、事業承継の専門家でもある税理士が、その関係について考察します。

    設備投資と自社株の承継を、両方の視点から考えたい方にもおすすめです。


    当日のプログラム

    1. 導入の背景
    2. 制度概要
      対象者・対象資産/投資利益率の計算方法
    3. 措置内容
      税制インセンティブ/他の税制との関係性と金利の影響/利用が想定される事例/適用フローと留意点
    4. 非上場株式の評価見直しとの関係
    5. 質疑応答

    このような方におすすめです

    • 大規模な設備投資や事業拡大を検討している経営者
    • 投資計画の税務・資金面を確認したい経理・財務責任者
    • 自社株の承継を考え、非上場株式の評価見直しに関心があるオーナー経営者
    • 顧客企業の設備投資や事業承継を支援する金融機関・士業の方
    • 企業への提案に税制の知識を役立てたい保険・不動産業界の方

    開催概要

    項目内容
    題名『税理士が徹底解説』大胆な投資促進税制(特定生産性向上設備等投資促進税制)の実務
    日時2026年10月27日(火)12:00〜12:45
    接続11:50~
    開催オンライン
    費用無料
    定員30名
    講師吉岡 潤 氏(税理士法人日本経営 代表社員税理士)
    主催税理士法人日本経営
    締切2026年10月26日(月)16:00

    講師の吉岡氏は、事業承継コンサルティングや税務申告に従事するとともに、中小企業から上場会社まで、幅広い企業の税務顧問を務めています。


    投資計画を具体化する前に、確認しておきたいことがあります

    設備投資の計画を進めるうえで、対象要件や必要な手続きを早い段階で把握しておくことは、検討を円滑に進める助けになります。

    今回のウェビナーは、昼12時からの45分間。投資促進税制の実務に加え、非上場株式の評価見直しとの関係にも触れる機会です。

    自社の成長投資と、これからの承継を考えるきっかけに、ぜひご参加ください。

    ▶ 無料ウェビナーの詳細・お申し込みはこちら

    ※非上場株式の評価見直しについては、検討中の内容を含むテーマです。本記事は、具体的な改正内容や個別企業への影響を断定するものではありません。

    AUUにご相談の上、担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
    お気軽にお問合せ下さいませ。

    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • 「契約書待ち」で事業を止めない―法務を10倍加速する「外部法務部」Nomarisとは

    「契約書待ち」で事業を止めない―法務を10倍加速する「外部法務部」Nomarisとは

    「取引先から契約書が届いたものの、どこを確認すればよいかわからない」

    「顧問弁護士に相談するほどではない気もするが、そのまま締結するのは不安」

    「契約書の確認や法務相談が、経営者や管理部門の担当者に集中している」

    「過去の契約書がメールやフォルダに散在し、更新期限や解約期限を把握できていない」

    中小企業や成長企業では、法務の専任者を置くほど案件数は多くない一方、事業が成長するほど契約や規約、労務、知的財産などの法務対応は確実に増えていきます。

    法務の必要性はわかっている。しかし、専任者を採用するにはコストがかかる。汎用的な生成AIを使ってみても、回答が自社の事情に合っているのか、最終的にどのような文言へ修正すればよいのか判断できない。

    結果として、経営者や担当者が契約書とにらめっこし、商談や新規事業の進行が止まってしまう―。

    この「法務の空白」を埋めるために生まれたのが、株式会社Laplasが提供する企業向け外部法務部サービス「Nomaris(ノマリス)」です。


    Nomarisは、契約書をチェックするだけのAIではない

    Nomarisの特徴は、単に契約書の問題点を指摘する「契約書レビューAI」ではないことです。

    Web、Slack、Teams、メールなどから依頼を送ることで、法務に特化したAIエージェントが、情報整理から契約書の作成・レビュー、修正文案、相手方への返信文案、社内承認用の説明、締結、締結後の契約管理までを一気通貫で支援します。

    つまり、担当者がAIツールの操作方法を覚え、質問文を工夫し、出てきた回答を自分で読み解くサービスではありません。

    日常的に発生する法務業務を「丸ごと任せる」という発想で設計されています。

    Nomarisでは、依頼から回答までを次のような流れで進めます。

    1.相談内容や契約書をそのまま送る

    2.過去の契約書や社内基準、以前の例外承認などを参照する

    3.リスクの大きい論点から整理し、具体的な修正案を示す

    4.修正済みの契約書や相手方への返信文案など、実務で使える成果物を作成する

    5.社内の確認・承認や、取引先との内容確認を進める

    6.電子署名による締結と、締結後の契約管理まで行う

    問題点の一覧を返して終わるのではなく、「どのような文言へ修正するのか」「相手方へどう伝えるのか」という次の行動まで用意してくれる点が、一般的な契約書レビューAIとの大きな違いです。


    自社の契約方針や過去の判断を踏まえて対応

    契約における最適な判断は、企業によって異なります。

    同じ契約条項でも、事業モデル、取引先との力関係、許容できるリスク、過去の契約内容などによって、そのまま受け入れるべきか、修正を求めるべきかは変わります。

    Nomarisは、企業ごとの契約方針、過去の契約書、社内規程、相談履歴などを参照しながら案件に対応します。

    一般的な法務知識だけを回答するのではなく、自社の事情やこれまでの判断を踏まえて、実務上の対応方針を整理できることが特徴です。

    利用を重ねることで、自社の契約方針や判断基準が蓄積され、毎回ゼロから事情を説明する負担も減らしていけます。

    締結済みの契約書についても、取引先や契約種別を読み取って台帳化し、更新期限や解約通知期限を管理できます。

    過去の契約内容を横断して検索・分析できるため、「あの契約書はどこに保存したか」「以前はどの条件で合意したか」を探し回る時間も削減できます。


    契約書以外の日常法務にも対応

    企業法務で発生する仕事は、契約書の作成やレビューだけではありません。

    Nomarisは、次のような幅広い法務業務に対応しています。

    ・秘密保持契約書(NDA)

    ・業務委託契約書、請負契約書

    ・取引基本契約書、売買契約書

    ・SaaS利用規約、サービス利用契約書

    ・販売代理店契約、パートナー契約

    ・ライセンス契約、共同開発契約

    ・賃貸借契約書

    ・覚書、変更契約書、解約通知書

    ・相手方からの修正コメントへの回答

    ・取引や事業スキームの法的な確認

    ・クレームやトラブルへの対応方針

    ・広告表示や景品表示法に関する相談

    ・下請法、フリーランス法への対応

    ・個人情報やプライバシーに関する相談

    ・就業規則や社内規程の整備

    ・ハラスメント、懲戒、解雇などの労務対応

    ・商標、著作権、営業秘密などの知的財産に関する相談

    ・英文契約書の作成、レビュー

    ・米国法やEU法に関する確認

    ・契約台帳の作成、更新期限や解約期限の管理

    専門性の高い案件については、必要に応じて外部の専門家と連携します。

    訴訟・紛争の代理、大規模M&Aやデューデリジェンス、許認可・当局対応、登記・出願の代理手続などについては、通常のサービス範囲とは分けて、対応可否や費用を確認する形となります。


    顧問弁護士がいる企業でも利用できる

    「すでに顧問弁護士がいるため、Nomarisは必要ないのではないか」と考える企業もあるでしょう。

    しかし、Nomarisと顧問弁護士は、必ずしも二者択一ではありません。

    訴訟や重大な紛争、高度なM&A、複雑な法的判断などは弁護士へ相談し、日々発生する契約書の一次確認、修正案の作成、相手方への返信文案、契約管理などはNomarisへ任せる。

    このように役割を分けることで、顧問弁護士には、本当に専門性が必要な案件へ集中してもらうことができます。

    企業側も、日常的な法務相談のたびに費用や相談の優先順位を気にする必要がなくなります。

    「何でも顧問弁護士へ送る」か、「社内で抱える」かの二択ではなく、日常法務を担う新たな選択肢を持てることが、Nomarisを導入する価値の一つです。


    原則24時間以内に一次回答。法務の待ち時間を短縮

    契約書の確認が数日止まるだけで、商談の温度が下がったり、取引開始が遅れたりすることがあります。

    新しい事業や施策ほど確認事項が多く、法務の対応速度が事業全体の速度を左右します。

    Nomarisは、相談受付から原則24時間以内、営業日ベースでの一次回答を掲げています。

    案件の内容や分量によって最終回答までの期間は異なりますが、まず論点と対応方針を早期に把握できることは、経営者や事業責任者にとって大きな安心材料になります。

    同社によると、同種の案件を法律事務所や顧問弁護士へ依頼した場合と比較して、対応速度は3~10倍、費用水準は2分の1~10分の1が目安とされています。

    これは同社の取扱実績に基づく比較であり、実際の対応期間や費用は、案件の内容や分量によって異なります。

    導入事例として紹介されている10名規模のスタートアップでは、法務業務を90%以上効率化したとされています。

    法務の品質を保ちながら、確認や作業にかかる時間を削減することで、経営者や担当者は本来の事業へ集中しやすくなります。


    生成AIに契約書を入れても大丈夫なのか

    法務AIを検討する際、多くの企業が気にするのが情報管理です。

    契約書や相談内容には、取引条件、顧客情報、未公開の事業計画、技術情報など、重要な機密情報が含まれます。

    Nomarisでは、預かった契約書や相談内容を生成AIモデルの学習や追加学習に利用せず、他の利用企業への回答生成にも横断利用しないとしています。

    また、企業ごとにデータとアクセス権限を分離し、組織、利用者、権限に応じて必要な情報のみへアクセスできるよう管理しています。

    通信経路や保存情報の保護、強固な認証、操作履歴の記録に加え、プロンプトインジェクションや参照情報の検証など、生成AI特有のリスクも考慮した設計が採用されています。

    一方で、AIによる分析は法務業務を補助するものであり、最終的な法的判断そのものではありません。

    AIの速さと情報処理能力を活用しながら、必要な場面では弁護士などの専門家と連携する。この役割分担を前提としたサービスとして捉えることが重要です。


    経営とAI変革の実務を経験した秦拓也氏が創業

    株式会社Laplas 代表取締役CEOの秦 拓也 氏は、東京大学法学部を卒業後、マッキンゼー・アンド・カンパニーに入社しました。

    日本および海外で、全社戦略、M&A・PMI、事業再編、収益改善、業務改革など、さまざまな経営課題に携わっています。

    その後、欧州の経営大学院INSEADでMBAを取得。マッキンゼーではアソシエイト・パートナーとして、AI・機械学習の専門チームQuantumBlackとともに、戦略、業務、データ、テクノロジー、組織・人材を横断するAIトランスフォーメーションを推進しました。

    2026年に株式会社Laplasを創業し、企業向け外部法務部サービス「Nomaris」の提供を開始しています。

    Nomarisは、企業法務を専門とする弁護士と共同開発されています。

    法律の知識だけでも、AI技術だけでも、企業の日常業務は変わりません。

    経営の現場、法務の専門性、AIによる業務変革を組み合わせ、「企業が実務で使えるところまで仕上げる」という考え方が、Nomarisのサービス設計に表れています。


    料金は、任せる量と範囲に応じた月額制

    Nomarisの料金は月額制が基本で、月間の契約・相談件数、任せる業務の範囲、対応の深さによって決まります。

    問い合わせ後に、現在発生している法務案件の量や社内体制、困っていることをヒアリングし、依頼する業務の範囲と月間件数を整理したうえで、個別に見積りが提示されます。

    月額料金には、契約した範囲と件数に応じて、次のような業務が含まれます。

    ・契約書のレビュー、修正案、返信文案の作成

    ・契約書の作成、ひな形の整備

    ・日常的な法務相談

    ・Slack、Teams、メールなどからの依頼

    ・契約台帳の作成、期限管理

    ・企業ごとの契約基準の整備、更新

    案件数を事前に予測しにくい企業は、まず小さな範囲から開始し、実際の利用状況に応じて対象業務を広げることも可能です。

    法律事務所へ案件単位で依頼する場合とは異なり、契約した範囲と件数の中で日常法務をまとめて任せられるため、相談するたびに費用を気にする負担を抑えられます。


    こんな企業は、一度体験する価値がある

    Nomarisは、特に次のような課題を抱えている企業に向いています。

    ✓ 法務の専任者がおらず、経営者や管理部門が兼務している

    ✓ 契約書の確認待ちで、商談や事業が止まることがある

    ✓ 顧問弁護士へ相談する前の日常法務を効率化したい

    ✓ 汎用的な生成AIを試したものの、回答の正確性や使い方に不安がある

    ✓ 契約書や過去の相談記録が社内に散在している

    ✓ 法務担当者を採用するよりも早く、法務体制を立ち上げたい

    ✓ 海外企業との英文契約が増えている

    ✓ 事業の成長に合わせて、法務の品質とスピードを高めたい

    ✓ 契約締結後の更新期限や解約期限まで管理したい

    ✓ 法務は、問題が起きてから整えようとすると、時間も費用もかかります。

    しかし、最初から大きな法務部をつくる必要もありません。

    まずは、実際の契約書や日常的な相談を一つ持ち込み、どのような回答や成果物が返ってくるのかを体験してみる。

    それが、自社に合うサービスかどうかを判断する最も早い方法です。

    契約書の確認を「事業を止める待ち時間」から、「事業を前へ進める仕組み」へ。

    法務の専任者がいない企業にとって、Nomarisは「必要になったときだけ使うAI」ではなく、いつでも相談できる外部法務部になり得るサービスです。


    Nomarisへの相談・体験

    Nomaris公式サイト
    https://nomaris.laplas.co.jp/


    情報提供

    ※本記事は2026年9月18日時点の公開情報および取材内容を基に作成しています。サービス内容、対応範囲、料金、回答時間などは、個別の契約や案件によって異なります。詳細は株式会社Laplasへお問い合わせくか、 AUUにご相談の上、担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
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    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • AI研修で終わらせない―自社の業務への「AI実装」まで伴走するライトアップの一気通貫型支援とは

    AI研修で終わらせない―自社の業務への「AI実装」まで伴走するライトアップの一気通貫型支援とは

    生成AIの活用が、企業経営における重要なテーマとなっています。

    ChatGPTをはじめとする生成AIを導入した企業や、社員向けのAI研修を実施した企業も増えています。しかし、実際には次のような課題を抱えている企業も少なくありません。

    「AI研修を実施したが、日常的に使っているのは一部の社員だけ」

    「文章作成や情報検索には使っているが、業務全体は大きく変わっていない」

    「AIを活用したい業務はあるが、誰に相談し、何から始めればよいか分からない」

    AIは、研修を受けたり、ツールを契約したりするだけで、会社の業務を自動的に変えてくれるものではありません。

    自社の業務を整理し、AIを導入する業務を選び、実際に使える仕組みを作り、社員が継続的に活用できる状態まで定着させる必要があります。

    そこで株式会社AUUは、株式会社ライトアップ(東証グロース市場、証券コード6580)とのAI事業における連携を強化し、企業のAI研修だけでなく、AI伴走支援、AIツールの構築・導入までを一気通貫で支援していくこととなりました。


    ライトアップの強みは「AIを学ぶこと」ではなく「業務を変えること」

    株式会社ライトアップは、2002年の設立以来、「全国、全ての中小企業を黒字にする」という理念のもと、全国の中小企業に対してIT活用や経営支援を提供してきました。

    同社が提供するAI支援の大きな特徴は、一般的なAI研修だけで終わらないことです。

    企業のAI活用状況に応じて、次の3段階で支援します。

    1. 自社のどの業務にAIを活用できるかを整理する
    2. 社員がAIを安全かつ実務的に使えるように育成する
    3. 専門家と一緒に、実際の業務へAIを組み込む

    つまり、単にAIについて学ぶ機会を提供するだけでなく、企業がAIを使って実際に業務を改善できる状態まで伴走することが、ライトアップの大きな強みです。


    何から始めるか分からない企業へ―
    AUU経由で5時間の無料相談を提供

    AIを導入したい企業にとって、最初の壁になるのが「自社のどの業務にAIを使えるのか分からない」という問題です。

    その第一歩として、ライトアップが運営するAI専門家のマッチングサービス「AIバード」では、AUUを通じてご相談いただく企業に、AI専門家による5時間の無料相談を提供しています。

    AIバードには、業界知識、業務改善、AI実装など、それぞれ異なる強みを持つ約100人のAI専門家が所属しています。

    企業が自ら専門家を探す必要はありません。AUUが現在の課題や要望を伺ったうえでライトアップと連携し、業種や相談内容に適した専門家をご案内します。

    無料の5時間では、例えば次のような相談ができます。

    • 現在の業務を整理し、AIを活用できる業務を特定する
    • 音声から日報や報告書を作成する
    • 過去の資料をもとに見積書のたたき台を作る
    • 受注情報を台帳や管理表へ自動で転記する
    • 過去の回答や社内ルールから問い合わせへの返信案を作る
    • 社内資料やマニュアルを検索し、質問に回答する仕組みを作る
    • 属人化している担当者の知識や判断基準を整理する

    無料相談の目的は、5時間ですべてのシステムを完成させることではありません。

    まずは、どの業務にAIを活用できるのか、どの程度の効果が期待できるのか、実装にはどのような支援や費用が必要になるのかを整理し、企業が次の投資を判断できる状態にすることです。

    「相談内容がまだ具体的に決まっていない」という企業でも利用できます。

    ▶ AUU経由でAI専門家の5時間無料相談を利用する


    2026年度は、期間限定のリスキリング支援コース最終年度

    AIを一部の社員だけでなく、会社全体で活用したい企業には、助成金の活用が可能なAI研修が用意されています。

    活用できる可能性があるのは、厚生労働省の「人材開発支援助成金(事業展開等リスキリング支援コース)」です。

    同コースは、令和4年度から令和8年度までの期間限定制度として創設されており、2026年度が現行制度の最終年度となっています。

    研修では、AIツールの基本的な操作方法だけでなく、次のような企業利用に欠かせない知識を学びます。

    • AIに入力してよい情報と、入力してはいけない情報
    • AIが生成した回答に誤りがないかを確認する方法
    • 部署や業務に応じたAIの使い分け
    • 自社の仕事をAIへ適切に指示する方法
    • 個人の活用方法を社内で共有し、組織のノウハウとして残す方法

    建設、製造、営業、管理、採用、顧客対応など、実際の仕事を題材とした実践的な研修であることも特徴です。

    専用ページに掲載されているモデルケースでは、通常の受講料が1人当たり月額2万4,000円であるのに対し、助成金活用後の実質負担は月額4,200円とされています。

    ただし、助成金の対象可否や助成率、受給額は、企業、受講者、訓練内容、申請要件などによって異なります。

    また、助成金を利用する場合は、原則として研修を開始する前に計画届を提出し、必要な手続きを行わなければなりません。

    2026年度が現行制度の最終年度であるため、活用を検討する企業は、できるだけ早い段階で相談し、申請準備を進める必要があります。

    ▶ 助成金を活用できるAI研修について相談する


    研修を受けただけでは、会社の業務は変わらない

    AI研修によって、社員が生成AIの基本的な使い方を学ぶことは重要です。

    しかし、研修を受けただけでは、自社の基幹業務や日常業務にAIが組み込まれるわけではありません。

    例えば、営業担当者がAIでメールを作成できるようになったとしても、商談記録、提案書、顧客管理、社内報告までが連動しなければ、営業全体の生産性は大きく変わりません。

    また、経理担当者がAIの使い方を学んでも、請求書の確認、会計システムへの入力、社内承認などの業務フローにAIを組み込まなければ、作業時間の削減には限界があります。

    AIで会社の業務を本当に変えるためには、次のプロセスが必要です。

    • 現在の業務を棚卸しする
    • 時間がかかっている作業や属人化している業務を特定する
    • AIに任せる部分と、人が判断する部分を分ける
    • 実際のデータや資料を使って仕組みを作る
    • 現場で試し、精度や効果を検証する
    • 誰でも利用できる手順やルールを整備する
    • 成果が出た方法を他部署へ展開する

    この「研修と実装の間にある部分」を支援できることが、ライトアップの大きな魅力です。


    社員とAI専門家が一緒に作る「共同実装型」の伴走支援

    AIを実際の業務へ組み込みたい企業向けに、ライトアップでは、AI人材育成研修とAI専門家による実務伴走を組み合わせた「AI業務改善プログラム」を提供しています。

    このプログラムでは、社員だけにAI活用を任せるのでも、外部の専門家へシステム開発を丸投げするのでもありません。

    自社の業務を最も理解している社員と、AIの活用・実装に詳しい専門家が、一緒に業務改善を進めます。

    対象となる業務は、文章作成や情報検索だけではありません。

    経営・管理

    売上、原価、予算などのデータを整理し、会議資料や経営判断に必要な情報を作成します。

    営業

    商談記録から議事録、フォローメール、提案書の下書きなどを作成し、商談後の行動を速めます。

    総務・経理

    申請、請求、契約、社内問い合わせなどの確認・分類作業を効率化し、人は最終確認や承認に集中します。

    採用・教育

    求人原稿、面接記録、研修資料、社内マニュアルなどの作成を支援します。

    顧客対応

    問い合わせ内容を分類し、過去の事例や社内ルールをもとに回答案を作成します。

    ノウハウの共有

    ベテラン社員や特定の担当者しか持っていない判断基準や経験を言語化し、他の社員でも活用できる形に整えます。

    プログラムを通じて、企業には次の3つの資産が残ります。

    • 実際の業務で使える成果物
    • 他の社員や部署でも再現できる手順
    • 自ら次の改善テーマを見つけ、実行できる社員

    外部の専門家へ依存し続けるのではなく、最終的には企業自身がAIを活用し、継続的に業務を改善できる組織を目指します。

    ▶ AI研修と実務伴走を組み合わせたAI業務改善プログラム

    企業の状況に応じて、最適な段階から始められる

    ライトアップのAI支援は、すべての企業に同じサービスを提案するものではありません。

    「AIで何ができるか分からない」という企業は、AUU経由の5時間無料相談から始められます。

    「一部の社員しかAIを使っていない」という企業は、助成金を活用したAI研修によって、全社の基礎力を高められます。

    「研修は実施したが、業務が変わっていない」という企業は、専門家の伴走支援を受けながら、実際の業務へのAI実装を進められます。

    さらに、全社的な業務改善を目指す中堅企業や大企業は、複数部署からメンバーを選び、研修と実装を並行して進めたうえで、成果が出た方法を他部署や他拠点へ展開することも可能です。

    企業の規模やAI活用の進捗に合わせて、必要な段階から始められる点も、ライトアップの魅力といえるでしょう。


    AI導入の成否は「業務が実際に変わったか」で決まる

    これからの企業に求められるのは、AIを知っている社員を増やすことだけではありません。

    AIを使って、見積書の作成時間が短くなった、日報や報告書の作成負担が減った、問い合わせへの回答が速くなった、担当者に集中していたノウハウを共有できたなど、具体的な業務改善につなげることが重要です。

    ライトアップは、AI研修、助成金活用、専門家による伴走支援、AI実装までを一気通貫で提供することで、企業が「AIを学んだ状態」から「AIによって業務が変わった状態」へ進むことを支援します。

    株式会社AUUでは、ライトアップとの連携により、企業の現在の課題やAI活用状況を伺い、最適な支援をご案内します。

    「自社のどの業務にAIを活用できるのか知りたい」

    「助成金を活用して社員のAI研修を実施したい」

    「研修だけで終わらせず、実際の業務へAIを実装したい」

    このように考えている企業は、まずは無料相談から始めてみてはいかがでしょうか。

    AIに詳しくなくても、相談する業務が明確に決まっていなくても問題ありません。

    自社の業務を整理するところから、AI専門家と一緒に始めることができます。

    ※AUU経由の5時間無料相談は、所定の専用ページからお申し込みいただいた企業が対象です。

    ※助成金の支給には各種要件があり、申請すれば必ず受給できるものではありません。対象可否、助成率、受給額、申請期限等は、企業・受講者・訓練内容により異なります。申請時点の最新情報を厚生労働省、都道府県労働局または担当専門家へご確認ください。

    AUUにご相談の上、担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
    お気軽にお問合せ下さいませ。

    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • 「節税には厳しく、成長投資には優遇」へ? 国税庁と経産省の動きから読み解く企業税制の行方

    「節税には厳しく、成長投資には優遇」へ? 国税庁と経産省の動きから読み解く企業税制の行方

    非上場株式の承継を予定している経営者、複数の事業を抱える企業、不採算事業の売却やM&Aによる成長を検討している企業にとって、見逃せない二つの動きがあります。

    一つは、国税庁が議論を進めている非上場株式の評価方法の見直しです。もう一つは、経済産業省が2027年度税制改正で要望すると報じられた、事業承継や事業再編を促す税制優遇です。

    一方は課税の適正化、もう一方は税負担の軽減。一見すると、政府内で正反対の議論が進んでいるようにも見えます。

    しかし、両者を重ねて見ると、今後の企業税制が向かう可能性のある一つの方向性が浮かび上がります。

    それは、資産を保有したまま評価額を引き下げることを目的とした節税には厳しくする一方、事業承継、事業売却、M&A、賃上げ、設備投資など、企業の成長につながる具体的な行動には税制優遇を与えるという方向性です。


    国税庁は非上場株式の評価見直しを議論

    国税庁は2026年8月20日に開催した有識者会議で、相続税・贈与税を計算する際の非上場株式の評価方法について、見直しに向けた議論を進めました。

    現在の評価制度が導入されてから長い年月が経過し、企業の収益力や保有資産、実際の経済価値と、税務上の株式評価額との間に大きな差が生じるケースが指摘されています。

    また、持株会社化、役員退職金、オペレーティングリースなどを活用し、利益や純資産を圧縮することで非上場株式の評価額を引き下げる方法も、事業承継や相続対策の現場で利用されてきました。

    評価方法が見直された場合、こうした株価対策の効果が限定される可能性があります。

    もっとも、具体的な改正内容や適用時期は決定していません。持株会社や役員退職金、オペレーティングリースの活用自体が否定されるものでもありません。

    国税庁の問題意識は、特定の対策を一律に禁止することではなく、企業の実態と著しく乖離した株式評価を見直し、課税の公平性を確保することにあると考えられます。

    ※詳細は、関連記事「持株会社をつくれば安心」が通用しなくなる?国税庁、非上場株式の評価方法を抜本的に見直す方向へをご参照ください。


    一方、経産省は事業再編を促す税制優遇へ

    2026年8月25日付の読売新聞とロイターは、経済産業省が企業の事業再編と成長投資を促す新税制の創設を、2027年度税制改正で要望する方針だと報じました。

    検討されているのは、企業が非中核事業などを売却し、その資金を新たな事業の買収へ振り向けた場合、事業売却益への課税を繰り延べる仕組みです。

    現在、子会社株式や事業の売却によって利益が生じると、法人税などとして約30%が課税されます。

    例えば、事業売却によって10億円の利益が生じた場合、単純計算では約3億円が税負担となり、その分、次のM&Aや設備投資に使える資金が減少します。こうした税負担が、企業による非中核事業や低収益事業の売却をためらわせる一因になっているとの指摘がありました。

    報道されている構想では、一定期間内に事業の売却と買収を行い、さらに買収後の事業に対して設備投資や賃上げなどの成長投資を行うことを条件に、売却益への課税を繰り延べます。

    読売新聞は、事業の売却から買収までの期間について、5年程度が想定されていると報じています。

    買収した事業を保有し続ければ、結果として長期間の課税繰り延べとなる可能性があります。一方で、その事業を後に売却した場合には、繰り延べていた税金の納付を求める方向とされています。


    事業承継税制でも「承継後の行動」を重視

    経産省は事業再編だけでなく、事業承継税制についても新たな措置を要望する方針だと報じられています。

    2026年8月22日付の日本経済新聞によると、後継者が事業を承継した後、成長投資や賃上げに取り組むことなどを条件に、猶予されている相続税・贈与税を免除する案が検討されています。

    ここで重要なのは、単に株式や会社を後継者へ移したことだけでなく、承継後に企業がどのような行動を取るかが重視されている点です。

    事業再編を促す税制でも、単に不採算事業を売却するだけではなく、売却資金を次の買収や設備投資、賃上げに振り向けることが条件になると報じられています。

    両制度に共通するのは、税負担を軽減した後の資金の使い道まで問おうとしている点です。


    国税庁と経産省は対立しているのか

    国税庁による株式評価の見直しと、経産省による税制優遇は、必ずしも矛盾しているわけではありません。

    国税庁は、税法に基づいて公平かつ適正に課税・徴収する立場にあります。非上場株式が企業の実態や経済価値と比べて著しく低く評価されているのであれば、評価方法を見直すことは、その役割に沿った動きです。

    一方、経産省は企業の成長や産業競争力の向上を政策目的としています。事業承継やM&Aを促進し、資本、人材、技術を成長性の高い企業や事業へ移すため、税制上のインセンティブを設けようとしています。

    両省庁の立場や対象となる制度は異なり、二つの動きが直接連動しているわけでもありません。

    それでも、これらを重ねて見ると、企業の実態と乖離した株価の引き下げには厳しくする一方、承継や成長投資につながる行動には税制上の支援を与えるという潮流を読み取ることができます。

    これは政府の統一方針として正式に示されたものではなく、現時点で確認できる複数の動きを踏まえた本稿の分析です。


    「株価を下げる」だけではなく、会社をどう成長させるか

    これまでの事業承継対策では、「自社株の評価額をいくらまで下げられるか」が大きなテーマになりがちでした。

    しかし、今後は株価対策だけを切り離して考えるのではなく、後継者、事業ポートフォリオ、M&A、設備投資、雇用、賃上げまでを一体として考える必要性が高まるでしょう。

    特に複数の事業を抱える企業では、すべての事業をそのまま次世代へ引き継ぐことが最善とは限りません。

    将来性の低い事業や本業との相乗効果が乏しい事業を売却し、その資金を成長事業の買収や設備投資に振り向けることも、企業価値を高める有力な選択肢となります。

    税制の中心が「どのように税金を減らすか」から、「税負担を軽減した資金を何に使い、企業価値や雇用の拡大へどうつなげるか」へ移りつつある可能性があります。

    言い換えれば、資産を動かさずに評価額を抑える「守る節税」から、事業や資本を成長分野へ移す「動かす税制」への変化です。


    経営者が今、確認すべき3つのこと

    現時点で経営者が行うべきことは、報道された制度の成立を前提に、事業売却や組織再編を急ぐことではありません。

    まずは、次の3点を確認しておく必要があります。

    1.自社株評価と事業承継計画の再点検

    現在の株価対策が、評価方法の見直し後も同じ効果を持つとは限りません。誰に、いつ、どのように会社を引き継ぐのかを改めて整理しておく必要があります。

    2.各事業の収益性と将来性の確認

    複数事業を抱える企業は、どの事業を残し、どの事業を売却・撤退の対象とするのか、客観的に検討することが重要です。

    3.売却・買収・成長投資を一体で考える

    事業売却だけで終わらせず、その資金をどの分野へ再投資し、企業価値を高めるのかまで中長期戦略に落とし込むことが求められます。

    今回報じられた税制はいずれも検討・要望段階であり、成立や具体的な適用条件は決まっていません。

    8月末に公表される経産省の正式な税制改正要望と、年末に策定される2027年度税制改正大綱を確認したうえで、税理士、弁護士、M&A専門家などと具体的な対応を検討することが重要です。

    今後の企業経営では、「どうすれば税金を減らせるか」だけでなく、「税制を活用して会社をどう承継・再編し、成長させるか」という視点が、これまで以上に問われることになるでしょう。

    ※本記事は2026年8月25日時点で公表されている資料および報道に基づいています。記事内で取り上げた税制はいずれも検討・要望段階の内容を含み、成立や適用条件が決定したものではありません。


    【参考資料】

    ・経済産業省「成長投資ガイダンス」(2026年7月21日公表)
    https://www.meti.go.jp/press/2026/07/20260721001.html

    ・読売新聞「企業が一定期間内に事業を売却・買収なら『売却益への課税』繰り延べ要望へ」(2026年8月25日)
    https://news.livedoor.com/article/detail/32148490/

    ・ロイター「政府、非中核事業の売却益で課税繰り延べ検討 事業再編を促進」(2026年8月25日)
    https://jp.reuters.com/markets/japan/VC3POV6DNVMMVDO2OB4CNO57UM-2026-08-24/

    ・日本経済新聞「中小の事業承継、成長投資・賃上げなら贈与・相続税免除 経産省要望へ」(2026年8月22日)
    https://www.nikkei.com/article/DGKKZO98318960S6A820C2MM8000/

    AUUにご相談の上、担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
    お気軽にお問合せ下さいませ。

    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • 「持株会社をつくれば安心」が通用しなくなる?国税庁、非上場株式の評価方法を抜本的に見直す方向へ

    「持株会社をつくれば安心」が通用しなくなる?国税庁、非上場株式の評価方法を抜本的に見直す方向へ

    2026年8月20日、国税庁は「取引相場のない株式の評価に関する有識者会議」の第5回会議を開催し、非上場株式の新しい評価方法について、具体的な方向性を示しました。

    今回示された内容は、まだ正式に決定された制度ではありません。

    しかし、現在広く使われている「類似業種比準方式」について、国税庁が「存置することは困難ではないか」と明記するなど、これまでの事業承継対策を大きく変える可能性のある内容となっています。

    特に影響を受ける可能性があるのは、次のような企業です。

    • 持株会社(ホールディングス)を活用している
    • 子会社や孫会社に資産・利益を移している
    • 役員退職金などを利用した株価対策を予定している
    • オペレーティングリースを活用している
    • 無議決権株式や従業員持株会を導入している
    • 長年にわたり事業承継対策を行ってきたが、株式の移転が完了していない
    • 内部留保が大きく、安定して高い利益を上げている

    今回、国税庁は何を問題視し、非上場会社の株価をどのように変えようとしているのでしょうか。

    経営者の方にも分かりやすく解説します。


    そもそも「非上場会社の株価」とは何か

    上場会社の株式には、証券市場で日々売買される株価があります。

    一方、中小・中堅企業をはじめとする非上場会社には、証券市場で取引される株価がありません。

    そのため、オーナー経営者が子どもへ自社株を贈与したり、相続が発生したりした場合には、国税庁のルールに基づいて「この会社の株式はいくらなのか」を計算します。

    この税務上の株価が高ければ、贈与税や相続税の負担も重くなります。

    たとえば、創業者が保有する自社株の評価額が1億円であれば、1億円を基準として贈与税や相続税を計算します。

    会社が成長し、利益や純資産が増えて自社株の評価額が5億円、10億円となれば、後継者が負担する税金も大きくなります。

    その結果、

    「会社は順調に成長しているのに、税金が高すぎて子どもへ株式を渡せない」

    という問題が起こります。

    そのため、多くのオーナー経営者は税理士、金融機関、コンサルティング会社などと相談しながら、何年、場合によっては10年以上かけて自社株の評価を抑え、後継者へ株式を移す対策を行ってきました。


    国税庁は何を問題視しているのか

    国税庁が問題視しているのは、現在のルールで計算した株価が、会社の持つ資産や収益力に比べて低くなりすぎているケースが多いことです。

    国税庁が700社を対象に調査したところ、現在広く使われている「類似業種比準方式」による株価の中央値は、会社の純資産を基準に計算した株価の約26%でした。

    簡単にいえば、会社が持つ資産から負債などを差し引いた価値が4億円あるのに、税務上の株価は1億円程度になるような大きな差が、多くの会社で生じているということです。

    もちろん、非上場会社の株式は上場株式のように自由に売却できるわけではありません。

    また、後継者は会社を引き継ぐと同時に、経営責任や借入金の個人保証なども背負う可能性があります。

    そのため、会社の純資産と株価が一致しないこと自体が、直ちに不合理というわけではありません。

    それでも国税庁は、会社の規模や組織のつくり方、一時的な利益の増減によって株価が大きく変わる現在の仕組みには、不公平や意図的な操作の余地があると考えています。


    現在の中心的な評価方法が廃止される可能性

    現在の非上場株式評価では、会社を大会社・中会社・小会社などに区分し、その規模に応じて評価方法や計算割合を変えています。

    一般的に、規模の大きな会社ほど「類似業種比準方式」が使われる割合が高くなります。

    類似業種比準方式とは、事業内容が似ている上場会社の株価、配当、利益、純資産などと比較して、非上場会社の株価を算出する方法です。

    しかし、国税庁は8月20日の資料で、次の方向性を示しました。

    • 大会社・中会社・小会社という規模別の区分を廃止する
    • 会社の規模にかかわらず、広範な企業を共通の評価方法で評価する
    • 現在の類似業種比準方式を廃止することも検討する
    • 会社の資産と収益力を反映した新しい評価方法を導入する

    資料には、類似業種比準方式について、

    「理論的な根拠や実証的な裏付けがなく、他分野における企業価値評価では用いられない」

    「類似業種比準方式を存置することは困難ではないか」

    と、かなり踏み込んだ表現が記載されています。

    まだ廃止が決定したわけではありませんが、現在の中心的な評価方法が大幅に変更される可能性は、これまで以上に高まったと考えられます。


    新しい有力案は「会社の純資産+過去数年間の収益力」

    国税庁が新しい評価方法の有力案として示したのが「残余利益方式」です。

    名称は難しく見えますが、基本的な考え方は比較的シンプルです。

    会社の株価を、次の2つから計算します。

    1. 会社が帳簿上保有している純資産
    2. 会社が通常期待される水準を上回って稼ぐ利益

    簡単に表すと、

    「会社の帳簿上の純資産」
    +または-
    「過去数年間の収益力」
    =
    「会社の株価」

    という考え方です。

    現在の評価方法では、評価時点に近い1年間の利益や配当が株価へ大きく影響することがあります。

    新しい案では、過去数年間の平均利益を使い、会社の継続的な収益力を株価へ反映させます。

    会議では、利益を見る期間について「5年分がよいのではないか」という委員からの意見も示されています。

    最終的な年数や計算方法は決まっていませんが、単年度の利益ではなく、複数年の平均的な利益を見る方向です。


    すべての会社の株価が上がるわけではない

    今回の見直しについて、「非上場会社の株価が、すべて純資産以上に引き上げられる」と考えるのは正確ではありません。

    国税庁が示した残余利益方式では、会社の収益力によって評価が変わります。

    利益率の高い会社

    通常期待される利益を上回る収益を継続的に上げている会社は、その収益力が株価に加算されます。

    そのため、簿価純資産を上回る株価になる可能性があります。

    利益率の低い会社・赤字会社

    利益率が低い会社や赤字会社では、収益力がマイナスとして反映されます。

    そのため、簿価純資産を下回る株価になる可能性があります。

    つまり、新しい方式は単純な増税だけを目的とするものではなく、

    「会社が実際に保有している資産と、継続的に利益を生み出す力を株価へ反映する」

    という考え方です。

    ただし、内部留保が大きく、安定した利益を上げている中小・中堅企業では、現在より株価が高くなる可能性があります。


    持株会社を使った株価対策は明確に見直しの対象に

    今回、最も注目すべき内容の一つが、持株会社を利用した事業承継対策への対応です。

    現在は、オーナーが事業会社の上に持株会社をつくり、持株会社が事業会社の株式を保有する形にすることがあります。

    オーナー個人は、事業会社の株式ではなく、持株会社の株式を保有します。

    現在の評価方法では、親会社単体の利益や資産をもとに株価を計算するため、親会社から子会社や孫会社へ利益・資産を移すことで、親会社の株価を抑えられる場合があります。

    しかし、国税庁は8月20日の資料に「HD」と明記した図を掲載し、

    「完全支配関係にあるグループ法人は、グループ全体として評価する」

    という方向性を示しました。

    今後は、親会社だけを見るのではなく、子会社や孫会社の資産・利益も親会社の株価へ反映させる可能性があります。

    つまり、

    「子会社へ資産を移したから、親会社の株価が下がる」

    「持株会社をつくったから、自社株対策は完了している」

    という考え方が、今後は通用しにくくなる可能性があります。

    ただし、持株会社そのものが無意味になるわけではありません。

    持株会社には、次のような税務以外の役割があります。

    • グループ全体の経営管理
    • 複数事業の整理
    • 事業ごとのリスク分離
    • M&Aや新規事業の推進
    • 後継者への経営権の集約
    • 事業会社ごとの売却や再編

    今回見直されようとしているのは、主として「持株会社を利用して相続・贈与時の株価を下げる効果」です。


    役員退職金やオペレーティングリースも対象に

    国税庁は、一時的に会社の利益を下げて株価を圧縮する方法についても、具体的な見直し案を示しました。

    資料で明示されたのは、次のような対策です。

    • オペレーティングリースの活用
    • 多額の役員報酬
    • 一時的な役員退職金
    • 非経常的な損失の計上

    これらの対策によって一時的に利益を減らしても、その損失をそのまま株価計算へ反映させず、通常の状態で会社が稼ぐ「正常利益」に修正したうえで評価する方向です。

    たとえば、株式を贈与する直前に多額の役員退職金を支給し、その年の利益を大きく減らしても、新しい方法では過去数年間の利益や通常の収益力が見られます。

    そのため、一時的な利益圧縮によって株価を下げる効果は、現在より小さくなる可能性があります。

    もちろん、役員退職金やオペレーティングリース自体が否定されるわけではありません。

    役員退職金には経営者の功績に報いる目的があり、オペレーティングリースにも投資や資産運用としての役割があります。

    ただし、「自社株評価を下げること」を主な目的として利用する場合、その効果は今後見直される可能性があります。


    無議決権株式や配当還元方式も厳格化へ

    現在の制度では、一定の少数株主が取得する株式について、会社から受け取る配当を基準に株価を計算する「配当還元方式」が適用される場合があります。

    この方法は、通常の評価方法より株価が大幅に低くなるケースがあります。

    国税庁によると、株主構成や議決権割合を操作することで、企業価値の総額から最大約98%も評価額を圧縮した事例があるとのことです。

    そのため、国税庁は次の対策を見直す方向を示しています。

    • 無議決権株式を使った世代間の株式移転
    • 一時的に第三者へ株式を譲渡する方法
    • 株主構成や議決権割合を操作する方法
    • 従業員持株会が保有する固定価格株式
    • 配当還元方式を適用できる株主の範囲

    配当還元方式自体は、特別な例外措置として残す方向が示されています。

    ただし、今後は「配当を受け取る以外に経済的な利益を期待できない株主」に対象を限定するなど、適用条件が厳しくなる可能性があります。


    上場企業の創業家や富裕層にも影響する可能性

    今回の見直しは、上場株式そのものの市場価格を変更する話ではありません。

    ただし、上場企業の創業家や大株主が、非上場の持株会社や資産管理会社を通じて上場株式を保有している場合には、影響を受ける可能性があります。

    たとえば、個人が直接100億円分の上場株式を持つのではなく、非上場の資産管理会社に上場株式を保有させ、その資産管理会社の株式を次世代へ移す方法です。

    今後、資産管理会社や持株会社について、傘下の会社や保有資産を含むグループ全体の価値がより強く反映されるようになれば、これまでの承継計画を見直す必要が生じます。

    したがって、今回の検討は一般的な中小企業だけの問題ではありません。

    • 成長中の未上場企業
    • 歴史が長く、内部留保の大きい中堅企業
    • 複数の事業会社を傘下に持つ企業グループ
    • 上場企業の創業家・大株主
    • 不動産や有価証券を多く持つ資産管理会社

    など、幅広いオーナーに関係します。


    これまでの対策は、すべて無意味になるのか

    今回の資料を見ても、「これまでの事業承継対策が、すべて無意味になる」とまではいえません。

    すでに完了した贈与や承継について、新しいルールで一律にやり直すことが示されたわけではありません。

    また、持株会社化、種類株式、役員退職金などには、それぞれ税務以外の目的や効果があります。

    一方、次のような会社は、これまでの計画を早急に点検する必要があります。

    • 持株会社は設立したが、創業者が現在も大部分の株式を持っている
    • 毎年少しずつ贈与しており、株式承継が完了していない
    • 株価を下げる組織再編は行ったが、実際の株式移転はこれからである
    • 役員退職金やオペレーティングリースを前提に承継計画を立てている
    • 無議決権株式や従業員持株会を活用している
    • 子会社や孫会社へ資産・利益を移している
    • 数年前に作成した事業承継計画を、その後見直していない

    重要なのは、対策を「実施したか」だけではありません。

    後継者への株式移転が、実際にどこまで完了しているかです。

    10年以上かけて持株会社化や株価対策を進めていても、創業者が株式を持ったままであれば、将来その株式を贈与・相続する際に、新しい評価方法の影響を受ける可能性があります。


    新しい評価方法はいつから始まるのか

    8月20日の会議では、新しい評価方法や適用開始日が正式に決定されたわけではありません。

    今後、有識者会議で次のような論点が引き続き検討されます。

    • 残余利益方式の具体的な計算方法
    • 過去何年分の利益を見るのか
    • 一時的な損益をどのように除外するのか
    • グループ会社をどこまで一体として評価するのか
    • 資産管理会社など、特別な会社の判定基準
    • 配当還元方式を適用できる株主の範囲
    • 従業員持株会やストックオプションへの影響
    • 中小企業の事業承継を阻害しないための措置

    専門家の間では、早ければ2028年1月から新しい評価方法が適用される可能性が指摘されています。

    ただし、8月20日の国税庁資料では、適用開始日は明記されていません。

    したがって、現時点では「2028年1月に決定した」と断定することはできません。

    今後の有識者会議、財産評価基本通達の改正、事業承継税制の見直しなどを継続して確認する必要があります。


    経営者が今すぐ確認すべき5つのこと

    制度が正式決定していない段階で、慌てて株式を贈与したり、新たな持株会社を設立したりするのは危険です。

    今必要なのは、駆け込み対策ではなく、自社の現在地を正確に把握することです。

    1.現在の自社株評価額はいくらか

    数年前に計算した株価ではなく、直近の決算をもとに現在の評価額を確認します。

    2.創業者や先代に何%の株式が残っているか

    対策を進めていても、株式が実際に移っていなければ、新しい評価方法の影響を受ける可能性があります。

    3.持株会社や子会社に、どのような資産と利益があるか

    親会社だけでなく、子会社・孫会社を含むグループ全体の資産、利益、株主構成を整理する必要があります。

    4.これまでの対策は、何を前提にしていたか

    持株会社化、役員退職金、オペレーティングリース、配当調整、種類株式など、どの仕組みによって株価を抑える計画だったのかを確認します。

    5.株価が上がった場合でも承継できるか

    贈与税・相続税の納税資金、事業承継税制、親族内承継、役員・従業員への承継、M&Aなど、複数の選択肢を比較する必要があります。

    重要なのは、税金を下げることだけではありません。

    後継者が会社を安定して経営できること、納税のために会社や株式を手放さなくて済むこと、家族間の争いを防ぐことまで含めて、事業承継計画を再設計する必要があります。


    今回の見直しは「対策の終わり」ではなく「再点検の始まり」

    8月20日に国税庁が示した方向性を一言で表すと、

    「会社の形や一時的な決算対策ではなく、グループ全体が持つ資産と、数年間の本当の収益力をもとに株価を評価する」

    というものです。

    これは、現在の非上場株式評価を大きく変える可能性があります。

    一方、すべての会社の株価が上がると決まったわけでも、過去の対策がすべて無効になると決まったわけでもありません。

    経営者が今すべきことは、いたずらに不安になることでも、慌てて対策を実行することでもありません。

    まずは、

    • 現在の自社株評価
    • 株主構成と議決権割合
    • 後継者への株式移転状況
    • 持株会社・子会社を含むグループ構成
    • これまで行ってきた事業承継対策
    • 今後の納税資金と承継方法

    を整理し、新しい評価方法が導入された場合にどのような影響があるのかを確認することが重要です。

    特に、長年にわたり事業承継対策を行ってきた企業ほど、「すでに対策済みだから大丈夫」と思い込まず、一度点検する必要があります。

    AUUでは、今回の国税庁の検討状況を引き続き確認し、今後示される具体的な計算方法や適用時期についても、経営者の皆様に分かりやすくお伝えしていきます。

    また、現在の自社株評価、持株会社化を含むこれまでの事業承継対策、新しい評価方法が導入された場合の影響などについて確認を希望される経営者の方には、事業承継・相続・税務に詳しい専門家と連携して対応いたします。

    事業承継・自社株対策の再点検をご希望の方は、AUUまでお気軽にお問合せください。

    ※本記事は2026年8月21日時点で公表されている情報をもとに作成しています。非上場株式の新しい評価方法、具体的な計算方法および適用時期は、現時点では正式に決定していません。具体的な贈与、株式移転、組織再編などを行う場合は、税理士・弁護士等の専門家へご相談ください。

    【参考資料】

    国税庁「取引相場のない株式の評価に関する有識者会議(第5回)資料」
    https://www.nta.go.jp/about/council/nai-hyoka/20260820/pdf/05shiryo_kabukaigi.pdf

    国税庁「取引相場のない株式の評価に関する有識者会議(第1回)資料」
    https://www.nta.go.jp/about/council/nai-hyoka/20260420/pdf/01shiryo_kabukaigi.pdf

    国税庁「取引相場のない株式の評価に関する有識者会議(第4回)資料」
    https://www.nta.go.jp/about/council/nai-hyoka/20260703/pdf/04shiryo_kabukaigi.pdf

    AUUにご相談の上、担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
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    記事による意思決定は、様々な判断材料に基づいて行う必要があります。記事の内容を実行される場合には、専門科等に個別具体的にご相談の上、意思決定ください。本記事をそのまま実行されたことに伴い、直接・間接的な損害を蒙られたとしても、一切の責任は負いかねます。

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  • 富裕層こそ「相続税」だけを見てはいけない。高金利時代に考える、資産を“増やして残す”という選択肢

    富裕層こそ「相続税」だけを見てはいけない。高金利時代に考える、資産を“増やして残す”という選択肢

    「相続対策はしていますか?」

    こう聞かれると、

    「税理士に相談している」
    「不動産を持っている」
    「毎年、子どもに贈与している」
    「生命保険には入っている」

    と答える経営者や資産家は少なくないでしょう。

    しかし、本当に重要なのは、個別の対策をいくつ実行しているかではありません。

    自社株、不動産、現預金、有価証券、生命保険などをすべて合わせた家族全体の総資産を把握したうえで、一次相続・二次相続まで通して分析できているか。

    ここが非常に重要です。


    「資産10億円」だけでは、相続の姿は見えてこない

    たとえば、総資産が10億円ある経営者がいたとします。

    一見すれば、十分な資産があります。

    しかし、その内訳が、

    • 自社株6億円
    • 不動産2億円
    • 有価証券1億円
    • 現預金1億円

    だった場合はどうでしょうか。

    資産は10億円あっても、相続税を支払うために自由に使える現金は限られます。

    自社株や不動産は資産価値があっても、そのままでは納税資金になりません。

    さらに、自社株を誰が承継するのか、不動産を誰に渡すのか、他の相続人との公平性をどう確保するのかという問題も生まれます。

    つまり、

    「いくら持っているか」と「円滑に相続できるか」は、まったく別の問題なのです。


    一次相続だけを見ていると、二次相続で想定外が起こる

    相続対策でもう一つ見落とされやすいのが、二次相続です。

    日本の相続税には配偶者の税額軽減があり、配偶者が取得した遺産について、一定の範囲まで相続税負担を大きく軽減できます。

    そのため一次相続だけを見ると、

    「できるだけ配偶者に相続させた方が得なのではないか」

    と考えたくなります。

    しかし、そこで終わりではありません。

    その後、配偶者が亡くなれば、今度は子どもたちへの二次相続が発生します。

    一次相続では税負担を抑えられても、二次相続まで含めると家族全体の相続税負担が増えるケースもあります。

    だからこそ、

    一次相続だけではなく、二次相続まで含めたシミュレーションが必要なのです。


    自社株・不動産・現預金を「別々」に考えない

    オーナー経営者の相続では、さらに自社株の問題があります。

    会社が成長するほど自社株評価が高くなり、

    「会社は順調なのに、相続が難しくなる」

    という現象が起こります。

    そのため本来は、

    現在の自社株評価はいくらなのか。

    将来どこまで上昇する可能性があるのか。

    誰に株式を承継するのか。

    相続税はいくらになるのか。

    納税資金はどこから準備するのか。

    他の相続人には何を残すのか。

    ここまでを一体で考えなければなりません。

    さらに、不動産、有価証券、現預金、生命保険などを組み合わせ、

    家族全体のバランスシートを作るような感覚で相続を考える必要があります。


    「節税する」だけが資産承継ではない

    相続対策というと、どうしても、

    「どうすれば相続税を減らせるか」

    という議論になりがちです。

    もちろん税負担を適正に抑えることは重要です。

    しかし、資産承継の本当の目的は、

    次世代の手元に、いくら残せるか。

    ではないでしょうか。

    ここで発想を少し変えてみます。

    1億円の資産を8,000万円に圧縮して税金を減らす方法だけではなく、

    1億円を将来1億3,000万円、1億5,000万円にして残す方法がないか。

    富裕層の資産管理では、この視点も重要になります。


    高金利環境が生命保険の役割を変えている

    近年、世界の金利環境は大きく変化しています。

    米国を中心に長期金利は以前と比べて高い水準で推移しており、外貨建てを中心とした一部の生命保険商品でも、数年前とは異なる条件の商品が登場しています。

    生命保険というと、

    「万が一に備えるもの」

    という印象が強いかもしれません。

    しかし富裕層の資産承継では、

    保障機能と資産移転機能を組み合わせる金融商品

    という側面があります。

    特に、日常生活や事業で当面使用する予定のない現預金について、

    「そのまま現金で次世代に残すのが本当に最適なのか」

    を検討する余地があります。


    生命保険は「相続税を減らす道具」だけではない

    生命保険には、一定の条件を満たす場合、死亡保険金について

    500万円 × 法定相続人の数

    という相続税上の非課税限度額があります。

    ただし、富裕層にとって生命保険の価値は、この非課税枠だけではありません。

    生命保険を活用することで、

    • 将来受け取る金額を設計する
    • 相続時の現金を準備する
    • 相続人ごとの受取額を設計する
    • 不動産や自社株を承継する人と、それ以外の相続人との資産配分を調整する
    • 長期間使わない現預金に働いてもらう

    といった選択肢が生まれます。

    つまり生命保険を、

    「節税商品」ではなく、「資産承継のためのポートフォリオの一部」

    として考えるわけです。


    まず保険を選ぶのではない。「分析」が先である

    ここで最も重要なことがあります。

    それは、

    最初から保険商品を選ばないことです。

    まず必要なのは分析です。

    現在の、

    • 現預金
    • 有価証券
    • 不動産
    • 自社株
    • 生命保険
    • 借入
    • 家族構成
    • 相続人ごとの承継予定

    などを整理します。

    そのうえで、

    一次相続ではいくら相続税が発生するのか

    二次相続まで含めると家族全体でいくらになるのか

    誰がいくら納税するのか

    自社株を承継する後継者に負担が偏らないか

    現在の現預金で納税できるのか

    配偶者にどこまで資産を持たせるのが適切なのか

    贈与を行う場合、どの程度が適切なのか

    といったシミュレーションを行います。

    その結果、

    「現預金が多すぎる」

    「自社株に資産が偏っている」

    「二次相続の負担が大きい」

    「納税資金が不足する」

    などの問題が見えてきます。

    そこで初めて、

    保険、不動産、贈与、自社株対策などを検討するのです。


    贈与も「毎年110万円」で終わらせない

    相続対策として有名なのが暦年贈与です。

    ただし、

    「毎年110万円を贈与しておけばいい」

    と単純に考えるのも適切とは限りません。

    現在の制度では、暦年課税による贈与財産について、相続財産への加算対象期間が段階的に最長7年へ拡大されています。

    また、資産額や相続税率によっては、

    110万円を超えて贈与税を支払いながら贈与した方が、家族全体の税負担を抑えられる場合もあります。

    逆に、贈与しすぎることで別の問題が生じるケースもあります。

    だからこそ、

    「いくら贈与するのが最適なのか」もシミュレーションする必要があります。

    相続対策に万能な数字はありません。


    高金利だからこそ、検討できることがある

    生命保険の条件は、市場金利の影響を受けます。

    特に外貨建て保険では、高金利環境によって、以前より魅力的な予定利率・基準利率が設定されるケースがあります。

    そのため、数年前に生命保険を検討して、

    「それほどメリットを感じなかった」

    という方であっても、現在の条件では結果が変わる可能性があります。

    一方で、外貨建て商品には為替変動リスクがあります。

    途中解約時には市場金利の変動による影響を受ける商品もあり、手数料や契約条件も商品によって異なります。

    したがって、

    「金利が高いから保険を買う」のではなく、資産全体を分析した結果として、その人に適している場合に活用する。

    これが大前提です。


    富裕層ほど「部分最適」が危険になる

    資産規模が大きくなればなるほど、

    税理士は税務。

    証券会社は有価証券。

    銀行は融資。

    不動産会社は不動産。

    保険会社は生命保険。

    と、それぞれの専門家からさまざまな提案を受けるようになります。

    しかし問題は、

    家族全体の資産を横断して見ている人がいない

    というケースです。

    個々の提案は正しくても、全体として最適とは限りません。

    だからこそ富裕層やオーナー経営者ほど、一度、

    「我が家の資産承継は、このままで本当に大丈夫なのか」

    を数字で確認する価値があります。


    「いくら税金を減らすか」から「いくら家族に残すか」へ

    相続対策は、税金を減らす競争ではありません。

    会社を成長させて築いた資産。

    長年守ってきた不動産。

    積み上げてきた現預金。

    それらを、

    誰に、どのように、どれだけ残すのか。

    そして、

    相続税を支払った後に、家族の手元にいくら残るのか。

    そこまで考えて初めて、本当の資産承継になります。

    金利環境が大きく変化している今だからこそ、

    「昔検討したから」

    「税理士に任せているから」

    「保険にはすでに入っているから」

    で終わらせず、

    現在の総資産を改めて分析してみる。

    その結果として、

    現預金、不動産、自社株、有価証券、生命保険をどのように組み合わせるべきなのか。

    一度検討してみる価値はあるのではないでしょうか。


    相続・資産承継の簡易分析をご希望の方へ

    AUUでは、相続・資産承継についてお悩みの経営者・資産家の方に向けて、専門家と連携した簡易分析のご相談を承っております。

    「現在の資産構成で問題がないか確認したい」
    「一次相続・二次相続まで含めて整理したい」
    「自社株や不動産を含めた納税資金を確認したい」
    「高金利環境を活かした資産承継の選択肢を知りたい」

    といったご相談がございましたら、相続・資産承継の簡易分析をご希望の経営者・資産家の方はAUUまで、お気軽に お問合せ ください。


    ※本記事は一般的な情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品・保険商品の勧誘、税務・投資助言を目的とするものではありません。生命保険、贈与、相続、資産運用等については、個々の資産状況・家族構成・税務状況等により適切な方法が異なります。税理士、保険募集人、金融商品取引業者その他の専門家へご相談ください。

    AUUにご相談の上、担当者をお繋ぎさせて頂く事も可能です。
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  • 広告費をかける前に考えたい。飲食店と経営者をつなぐ、新しい紹介営業の仕組み「HAKUDUKE」とは

    広告費をかける前に考えたい。飲食店と経営者をつなぐ、新しい紹介営業の仕組み「HAKUDUKE」とは

    SNS広告、グルメサイト、インフルエンサー、MEO対策—。

    飲食店の集客方法は年々多様化しています。

    しかし、その一方で「広告費をかけ続けなければ集客できない」「新規のお客様は来てもリピートにつながらない」という悩みを抱える飲食店オーナーは少なくありません。

    また、企業経営者や営業職の方も、「異業種交流会に参加しても名刺交換だけで終わる」「紹介営業を増やしたいが、なかなか仕組み化できない」と感じた経験があるのではないでしょうか。

    そんな両者の課題を同時に解決する可能性を秘めたサービスが、株式会社y-Docが展開する「HAKUDUKE(ハクヅケ)」です。

    今回は、飲食店支援の枠を超え、「人と人との信頼を価値に変える」新しいビジネスモデルをご紹介します。


    「広告」ではなく「紹介」が選ばれる時代へ

    私たちは毎日、多くの広告を目にしています。

    しかし、本当に行ってみたいと思う飲食店や、相談したい会社は、誰か信頼できる人から紹介されたお店や企業ではないでしょうか。

    HAKUDUKEは、この「紹介」の力に着目したサービスです。

    紹介営業は広告費を必要とせず、高い成約率やリピート率につながる一方で、「紹介が自然に生まれる仕組み」を構築することが難しいという課題があります。

    HAKUDUKEは、その課題を解決するために生まれました。

    サービスのコンセプトは、「飲食店を活用した誰もが使えるファン創出サービス」。紹介営業を偶然ではなく、仕組みとして再現することを目指しています。


    繁盛店の共通点は「オーナーが外へ出ている」ことだった

    HAKUDUKEが生まれた背景には、多くの飲食店を見てきた経験があります。

    500店舗以上の飲食店オーナーと話す中で見えてきたのは、繁盛店にはある共通点があったということ。

    それは、

    「オーナー自身が積極的に営業活動を行っていること」でした。

    しかし、多くの飲食店オーナーは、お店を営業しながら外へ出て営業活動を行うことは簡単ではありません。

    スタッフにすべてを任せることは難しく、結果として営業活動が後回しになってしまう。

    その課題を解決するため、「お店の代わりに営業してくれる存在」をつくるという発想からHAKUDUKEはスタートしました。


    飲食店に”営業部”をつくるという発想

    HAKUDUKE最大の特徴は、

    飲食店に営業顧問(スポンサー)を迎える

    という仕組みです。

    登録した経営者や営業職の方は、飲食店の営業顧問として就任し、お店専用の名刺を持って営業活動を行います。

    そして、

    • 自身のネットワークへお店を紹介する
    • 会食や交流会を開催する
    • 新たな顧客との接点をつくる

    といった活動を通じて、飲食店の認知拡大と集客を支援します。

    つまり、飲食店にとっては”営業部署”を持つような仕組みと言えるでしょう。


    営業顧問にも大きなメリットがある

    一方で、このサービスの価値は飲食店だけにありません。

    営業顧問として活動する経営者や営業職にも、大きなメリットがあります。

    例えば異業種交流会。

    名刺交換をしても、

    「また保険屋さんか」

    「また人材会社か」

    「またコンサルか」

    そう思われてしまうことは珍しくありません。

    HAKUDUKEでは、

    「〇〇という人気店の営業顧問をしています」

    という肩書きを持つことで、名刺交換の瞬間に興味を持ってもらいやすくなります。

    さらに、お店で開催する交流会や会食を通じて、自身のビジネスにつながる人脈づくりも可能になります。


    紹介営業で成果を出す人には共通点がある

    HAKUDUKEでは、興味深い考え方が紹介されています。

    紹介営業がうまくいく人には、次の2つの条件があるというものです。

    • 紹介したいと思える人であること
    • 紹介しやすい人であること

    どれだけ優れたサービスを提供していても、「紹介しやすさ」がなければ紹介は生まれません。

    逆に、分かりやすい肩書きや特徴を持つことで、人は「この人を紹介したい」と感じやすくなる。

    HAKUDUKEは、この“紹介されやすさ”をデザインするサービスでもあるのです。


    デジタル全盛だからこそ、リアルなつながりに価値がある

    SNSやWeb広告は今や欠かせない集客ツールです。

    しかし、HAKUDUKEが大切にしているのは、

    「時代はデジタル、されどリアルを大切に。」

    という考え方です。

    人とのリアルな出会い。

    会食で生まれる信頼。

    紹介によって広がる人脈。

    こうしたアナログな価値は、デジタル時代だからこそ、ますます重要になっているのかもしれません。


    飲食店にとって期待できる3つの効果

    HAKUDUKEを導入することで、飲食店には次のような効果が期待されています。

    ① お店の認知度向上

    営業顧問がお店の名刺を持って営業活動を行うことで、新たな顧客との接点が生まれます。

    ② 安定した売上づくり

    営業顧問が交流会や会食を開催することで、団体利用や企業利用につながる可能性があります。

    ③ リピート顧客の獲得

    交流会で初めて来店したお客様が、その後プライベートや接待など別の用途で再来店するきっかけにもなります。


    飲食店だけのサービスでは終わらない可能性

    HAKUDUKEは一見すると飲食店向けサービスに見えます。

    しかし、その本質は

    「紹介が生まれる仕組みづくり」

    にあります。

    だからこそ、

    • 保険
    • 不動産
    • 人材紹介
    • 士業
    • コンサルティング
    • ITサービス

    など、紹介営業を軸とする多くの業界の経営者にも参考になる考え方が詰まっています。

    自社サービスを売り込むのではなく、

    「紹介したくなる人」

    「紹介しやすい人」

    になること。

    これからの営業において、大きなヒントになるのではないでしょうか。


    AIやデジタルマーケティングが進化する一方で、最後に人が意思決定をする理由は、今も昔も「信頼」です。

    HAKUDUKEは、単なる飲食店支援サービスではありません。

    飲食店には新たな営業の仕組みを、経営者には紹介されやすい立場を提供し、人と人との信頼を価値へ変えていく、新しいビジネスプラットフォームと言えるでしょう。

    広告だけに頼らない集客や営業の形を模索している飲食店オーナー、そして紹介営業を強化したい経営者にとって、一度知っておきたいサービスです。


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